Jenis reksa dana - Melihat lebih dekat

Dalam rangkaian kesadaran investor ini, kita telah berbicara tentang pentingnya alokasi aset, kami memecahkan beberapa mitos seputar reksa dana dan juga membantu Anda memahami Rencana Investasi Sistematis. Dalam artikel keempat dan penutup dari seri ini, kami akan menyoroti berbagai jenis reksa dana.

Seperti yang Anda ketahui sekarang, reksa dana adalah sarana investasi yang mengumpulkan uang dari banyak investor yang berbeda untuk tujuan berinvestasi dalam sekuritas seperti saham, obligasi dan instrumen pasar uang. Secara umum, reksa dana dapat diklasifikasikan berdasarkan masa jatuh tempo dan tujuan investasinya.

Mari kita pahami tiga jenis reksa dana yang berbeda berdasarkan jangka waktu jatuh temponya.

1. Dana terbuka:Reksa dana terbuka adalah dana yang tersedia untuk berlangganan secara terus menerus dan dapat ditebus kapan saja.

2. Reksa Dana Tertutup Reksa dana tertutup adalah reksa dana yang memiliki jangka waktu jatuh tempo tertentu, misalnya., 3-6 tahun. Dana ini terbuka untuk berlangganan untuk jangka waktu tertentu pada saat peluncuran.

3. Dana interval:Dana interval menggabungkan fitur reksa dana terbuka dan reksa dana tertutup. Dana ini dapat diperdagangkan di bursa saham dan terbuka untuk dijual atau ditebus pada interval yang telah ditentukan.

Sekarang mari kita pahami berbagai jenis reksa dana berdasarkan tujuan investasinya.

1. Reksa dana ekuitas:Reksa dana ini menginvestasikan sebagian besar korpus mereka di saham dan tujuan investasi dari dana ini adalah pertumbuhan modal jangka panjang. Dana ini dapat diinvestasikan di berbagai industri. Reksa dana ini cocok untuk investor dengan prospek jangka panjang.

2. Reksa dana hutang dan pasar uang:Reksa dana hutang umumnya berinvestasi pada surat berharga seperti obligasi, surat utang perusahaan, surat berharga negara dan instrumen pasar uang. Reksa dana ini cenderung kurang stabil dibandingkan reksa dana ekuitas dan menghasilkan pendapatan reguler.

3. Dana perimbangan:Reksa dana campuran berinvestasi pada instrumen ekuitas dan pendapatan tetap sesuai dengan tujuan investasi skema yang telah ditentukan sebelumnya. Reksa dana ini mungkin ideal bagi investor yang mencari kombinasi pendapatan dan pertumbuhan moderat

4. Skema tabungan terkait ekuitas (ELSS):Skema penghematan pajak menawarkan potongan pajak kepada investor berdasarkan ketentuan khusus Undang-Undang Pajak Penghasilan, 1961. Ini adalah skema berorientasi pertumbuhan dan berinvestasi terutama dalam ekuitas. Dana ini memiliki periode penguncian selama 3 tahun sebagaimana ditentukan oleh undang-undang Pajak Penghasilan

5. Dana tematik:Dana tematik adalah skema ekuitas yang diinvestasikan dalam serangkaian sektor yang terkait erat dengan tema tertentu seperti infrastruktur. Berbeda dengan reksa dana sektor dana tematik memiliki spektrum yang lebih luas untuk beroperasi.

Kami berharap dalam rangkaian kesadaran investor ini, Kami telah menjawab beberapa keraguan Anda terkait reksa dana. Kami juga berharap Anda sekarang akan berinvestasi di reksa dana dengan percaya diri.

Bagaimana cara mewujudkan impian Anda melalui SIP?

Dalam artikel terakhir, kami mengklarifikasi beberapa mitos umum yang terkait dengan reksa dana. Dalam artikel ini, kami akan membantu Anda memahami Rencana Investasi Sistematis atau SIP seperti yang biasa disebut. Rencana Investasi sistematis (SIP) adalah metode menginvestasikan jumlah tetap secara teratur, dalam skema reksa dana.

Mari kita lihat fitur rencana investasi sistematis dan menganalisis bagaimana membantu Anda memenuhi tujuan investasi dan tujuan keuangan Anda.

Fitur utama dari SIP:

1. Pendekatan disiplin terhadap investasi:SIP membantu Anda menanamkan kebiasaan menabung secara teratur karena mereka mengharuskan Anda untuk menginvestasikan sejumlah uang secara teratur. Berinvestasi secara teratur dalam jumlah kecil seringkali dapat memberikan hasil yang lebih baik daripada berinvestasi dalam jumlah sekaligus. Pendekatan disiplin terhadap investasi juga mengarah pada akumulasi kekayaan. Dengan demikian, SIP juga membantu Anda mengambil langkah maju untuk mencapai tujuan keuangan Anda dan memenuhi tujuan investasi.

2. Fleksibilitas:SIP menawarkan Anda fleksibilitas untuk memilih jumlah yang ingin Anda investasikan. SIP sederhana, cara mudah dan terjangkau untuk berinvestasi untuk masa depan Anda hanya dengan Rs 500 setiap bulan. Juga, tidak ada penalti untuk kehilangan investasi apa pun di bulan tertentu. Lebih-lebih lagi, modifikasi mudah diperbolehkan dalam SIP sesuai keinginan Anda.

3. Tidak perlu mengatur waktu pasar:Investor bertujuan untuk menghitung waktu pasar telah gagal berkali-kali di masa lalu. Mencoba mengatur waktu pasar adalah tugas yang memakan waktu dan berisiko. Melalui SIP, Anda memiliki pilihan untuk berinvestasi secara teratur di pasar ekuitas terlepas dari fase bull and bear.

4. Alat investasi yang hebat untuk perencanaan tujuan:SIP adalah alat yang sempurna untuk orang-orang yang memiliki tujuan spesifik, tujuan keuangan masa depan. Dengan menginvestasikan jumlah tertentu setiap bulan; Anda dapat merencanakan dan mungkin dapat memenuhi tujuan keuangan Anda - baik itu pendidikan atau pernikahan anak Anda atau untuk kehidupan pensiun yang nyaman.

5. Rata-rata biaya Rupee:Dengan menginvestasikan jumlah tetap setiap bulan, Anda mungkin dapat mengambil lebih banyak unit saat harga rendah dan sebaliknya sehingga selama periode waktu tertentu, biaya perolehan per unit dapat turun. Ini disebut rata-rata biaya rupee.

Untuk meringkasnya, SIP membantu Anda menanamkan kebiasaan menabung secara teratur untuk berinvestasi secara efisien dan memenuhi tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang Anda.