Cara Membangun Portofolio ETF – Strategi yang Perlu Dipertimbangkan

Kita tahu dunia investasi bisa menakutkan. Banyaknya akronim dan karunia kata kunci banyak yang harus diambil sendiri — lalu Anda harus memahami semuanya, menyusun strategi, berinvestasi, menjual, dan banyak lagi? Cukup membuat Anda berkata, "Saya akan membeli satu saham di Berkshire Hathaway, satu di Amazon, dan membelinya sehari." Artinya, sampai Anda menyadari bahwa harga saham tersebut bisa mencapai empat hingga enam angka.

Untungnya, berinvestasi tidak harus terlalu rumit (atau mahal). Baik Anda baru dalam berinvestasi atau veteran pasar, Anda dapat membangun portofolio (dan bahkan mendapatkan sepotong kue Berkshire Hathaway) dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

Reksa dana ini adalah favorit banyak investor karena kemampuannya untuk mendiversifikasi portofolio, likuiditas, berbagai kelas aset, rasio biaya rendah ... Oke, cukup dengan istilah investasi. Mari kita lihat ETF lebih dalam, mengapa Anda mungkin ingin berinvestasi di dalamnya, dan bagaimana Anda dapat memilih di antara berbagai strategi portofolio ETF untuk mendapatkan salah satu yang paling sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Dasar-dasar ETF

ETF mirip dengan reksa dana karena mereka mengumpulkan uang dari banyak investor untuk membeli sekeranjang sekuritas. Efek tersebut dapat berupa kombinasi saham, obligasi, komoditas, dan/atau jenis investasi lainnya. Sekuritas ETF biasanya melacak indeks tertentu, seperti S&P 500, atau industri tertentu, seperti energi atau teknologi.

Apa yang membedakan ETF dari reksa dana adalah bagaimana mereka dibeli dan dijual. ETF diperdagangkan di bursa sepanjang hari seperti saham, dan harganya berfluktuasi berdasarkan permintaan pasar. (Reksa dana hanya diperdagangkan sekali per hari setelah pasar tutup.)  Karena itu, ETF dianggap lebih likuid daripada reksa dana.

Anda dapat menerima pengembalian dalam beberapa cara dengan ETF. Investor dapat memperoleh pengembalian ketika harga sekuritas dalam ETF naik, mirip dengan saham individu. Investor juga dapat memperoleh keuntungan dari dividen , atau sebagian dari pendapatan perusahaan membayar investor mereka untuk memiliki saham. Biasanya, dividen dibayarkan kepada pemegang saham setiap tiga bulan.

Biaya investasi ETF

ETF biasanya dikelola secara pasif (dibandingkan dengan reksa dana yang dikelola secara aktif). Ini berarti bahwa alih-alih manajer dana menggunakan pengetahuan mereka untuk memilih investasi di ETF, mereka hanya memilih sekuritas untuk mencoba dan mengikuti tolok ukur utama, seperti Dow Jones Industrial Average atau Russell 2000.

Karena tidak memakan banyak waktu untuk pialang, ETF memberikan hasil besar untuk Anda:rasio pengeluaran yang lebih rendah (alias biaya untuk mengoperasikan dan mengelola dana) daripada banyak opsi investasi lainnya.

Lebih baik lagi, ketika Anda berinvestasi di ETF, Anda dapat berinvestasi di ratusan atau bahkan ribuan sekuritas hanya dengan satu transaksi. Ini tidak hanya memungkinkan investor ETF untuk memegang sebagian saham yang mungkin tidak mampu mereka beli (seperti Berkshire Hathaway), ini juga bisa berarti perdagangan bebas komisi. Baik Anda investor D.I.Y atau lebih memilih untuk meminta keahlian penasihat robo kami, kami menawarkan Anda kemampuan untuk membeli dan menjual ETF tanpa biaya.

Buat strategi investasi ETF

Sekarang setelah Anda memahami dasar-dasar ETF, Anda dapat menjelajahi opsi ETF dan membuat strategi untuk menambahkan investasi ini ke dalam portofolio Anda.

Apa yang benar-benar membuat ETF menjadi pilihan investasi yang populer adalah kemampuan untuk melakukan diversifikasi. Diversifikasi portofolio adalah strategi investasi penting yang membantu Anda mengelola risiko pasar . dengan lebih baik volatilitas . Karena ETF terdiri dari banyak kepemilikan (terkadang mencakup industri) dalam satu dana, efek negatif dari perubahan naik dan turun di pasar biasanya tidak terlalu parah.

Anda dapat mencapai diversifikasi dengan berinvestasi di seluruh kelas aset, industri, dan negara. Dalam portofolio ETF, misalnya, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi di beberapa ETF Sektor yang tidak terkait (yang melacak industri), seperti Energi dan Perawatan Kesehatan. Dengan begitu, kepemilikan ETF sangat berbeda dan kemungkinan kecil akan terpengaruh oleh pengaruh pasar yang sama.

Anda juga dapat menambahkan diversifikasi dengan memilih dana dengan kepemilikan di kelas aset yang berbeda. Misalnya, Anda dapat berinvestasi dalam ETF obligasi pemerintah, ETF komoditas pelacakan logam mulia, dan ETF mata uang asing.

Ketika Anda siap untuk berinvestasi di ETF, mulailah dengan menentukan tujuan investasi Anda:Apakah Anda ingin pensiun, menabung untuk berbelanja secara royal dalam jangka pendek, atau mengumpulkan uang untuk biaya kuliah? Investor jangka panjang dengan cakrawala waktu investasi yang lebih besar biasanya dapat mengambil lebih banyak risiko.

Anda juga ingin mempertimbangkan kebutuhan penghasilan Anda saat ini. Jika Anda berharap untuk menghasilkan aliran pengembalian yang stabil, Anda mungkin ingin menambahkan campuran ETF pembayaran dividen atau pendapatan tetap ke portofolio Anda.

Memiliki gagasan yang kuat tentang faktor-faktor ini, serta toleransi risiko Anda, akan membantu Anda menentukan alokasi aset Anda — strategi investasi yang bertujuan untuk menghilangkan risiko dalam portofolio Anda dengan berinvestasi di berbagai kelas aset. Ini membantu menjaga keseimbangan antara risiko dan imbalan. Anda mungkin merasa nyaman berinvestasi lebih banyak dalam obligasi (seringkali merupakan investasi berisiko lebih rendah) daripada saham, misalnya.

Gugup memasuki pasar ETF? Portofolio Robo kami memiliki penyangga tunai 30% yang akan membantu melindungi Anda dari potensi risiko.

Tertarik untuk berinvestasi di perusahaan yang mempraktikkan keberlanjutan dan inisiatif ramah planet lainnya? Anda dapat membuat portofolio ETF yang berinvestasi dalam bisnis yang bertanggung jawab secara sosial.

Dan jika Anda ingin mengurangi jumlah pajak yang terutang, Anda dapat membuat portofolio ETF yang dioptimalkan untuk pengembalian sekaligus menurunkan tagihan pajak Anda.

Bahkan jika Anda lebih D.I.Y. dalam hal investasi, ETF dapat memiliki tempat dalam strategi investasi Anda. Perdagangan Mandiri platform memberi Anda kemampuan untuk membeli dan menjual ETF dengan mudah.

Anda bahkan dapat memutuskan bahwa Anda tertarik untuk membangun portofolio all-ETF. Perlu diingat, meskipun ETF itu sendiri pada dasarnya beragam, Anda masih perlu mendiversifikasi seluruh portofolio Anda. Jika Anda hanya memiliki satu ETF, semua telur Anda akan berada dalam satu keranjang investasi.

Dana yang diperdagangkan di bursa adalah cara yang bagus untuk menghilangkan beberapa komplikasi dan kebingungan dalam berinvestasi. Mereka tidak hanya memberi Anda akses ke saham yang mungkin terlalu mahal untuk dibeli satu per satu, mereka juga dikelola secara pasif (seringkali dikenakan biaya lebih rendah daripada rekan reksa dana mereka) dan dapat dibeli bebas komisi — menjadikannya lebih mudah, lebih terjangkau pilihan untuk pemula dan pro investasi.

Pelajari lebih lanjut tentang opsi investasi Anda dengan Ally Invest.