Apa itu ETF:6 Hal yang Harus Diketahui Investor

Mari kita hadapi itu. Dalam dunia investasi, rasanya saham mendapatkan semua perhatian. Jadi, sepertinya mereka akan menjadi tempat yang wajar untuk memulai jika Anda seorang investor pemula. Tetapi bagaimana jika kami memberi tahu Anda bahwa ada cara untuk berinvestasi dalam banyak — kita berbicara ratusan atau ribuan — saham (atau obligasi atau sekuritas lainnya) sekaligus?

Dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), Anda bisa.

Jika Anda bertanya-tanya, "Apa itu ETF?", jangan khawatir. Baca terus, dan Anda akan segera memiliki pegangan yang lebih kuat pada opsi investasi yang serbaguna dan beragam ini.

ETF adalah sekeranjang sekuritas.

ETF adalah dana investasi yang mengumpulkan uang investor untuk mengadakan koleksi investasi, seperti saham, obligasi, komoditas, atau kelas aset lainnya.

Beberapa jenis ETF ada di pasar, (dan kami akan melihat lebih dekat nanti). ETF dapat dibangun dengan berbagai cara. Salah satu metode tersebut adalah melacak indeks yang mendasarinya, seperti S&P 500, yang berarti kepemilikan dalam dana tersebut semuanya ditemukan pada indeks tertentu, yang memungkinkan dana untuk meniru perilaku indeks.

ETF juga dapat melacak industri/sektor. Misalnya, ETF sektor yang melacak industri teknologi dapat menyimpan saham dari ratusan perusahaan teknologi, seperti Facebook atau perusahaan induk Google, Alphabet.

ETF berbeda dengan reksa dana.

Sekilas, ETF mungkin terlihat sangat mirip dengan reksa dana — karena dalam banyak hal memang demikian. Keduanya dikelola secara profesional, dana seperti keranjang. Namun, penting untuk mengetahui beberapa fitur utama yang membedakan kedua jenis investasi ini dan buat mereka lebih berbeda dari yang mungkin Anda sadari.

Reksa dana hanya dihargai satu kali per hari pada penutupan pasar berdasarkan nilai aset bersih (NAB), atau harga per saham. Ini berarti mereka juga hanya diperdagangkan sekali per hari. Di sisi lain, saham ETF diperdagangkan di bursa sepanjang hari, seperti halnya saham. Harga saham ETF dapat berfluktuasi sepanjang hari, berdasarkan pembelian dan penjualan investor.

ETF dan reksa dana juga berbeda dalam hal investasi, biaya, dan pajak minimum. ETF tidak memiliki investasi minimum, jadi Anda dapat membeli hanya satu saham jika Anda mau. Tetapi reksa dana sering kali memiliki persyaratan investasi minimum yang berkisar dari beberapa ratus dolar hingga beberapa ribu dolar, yang dapat menjadikannya pilihan yang lebih mahal bagi investor baru.

Biasanya, ETF juga memiliki biaya terkait yang lebih rendah daripada reksa dana. Karena ETF sering dikelola secara pasif (berlawanan dengan reksa dana yang dikelola secara aktif), mereka membutuhkan lebih sedikit pekerjaan untuk pengelola dana. Itu memungkinkan mereka memiliki rasio pengeluaran, atau biaya yang lebih rendah, untuk mengelola dana.

Perlu diingat bahwa meskipun sebagian besar ETF dikelola secara pasif, ada ETF yang dikelola secara aktif di pasar, dan biasanya akan dikenakan biaya yang lebih tinggi.

Beberapa broker mungkin membebankan biaya komisi saat membeli dan menjual reksa dana atau ETF. Di Ally Invest, kami menawarkan perdagangan bebas komisi untuk semua saham dan ETF kami melalui Perdagangan Mandiri platform.

Reksa dana dan ETF juga dikenakan pajak yang berbeda. ETF seringkali lebih efisien pajak karena pembuatan dan penebusan saham ETF tidak memicu peristiwa kena pajak, tidak seperti reksa dana. Saat menjual ETF, Anda akan dikenakan pajak keuntungan modal jangka pendek atau jangka panjang, bergantung pada berapa lama investasi tersebut ditahan.

Sementara kita membahas tentang apa yang bukan ETF: ETF bukan dana tertutup (CEF). Reksa dana tertutup mirip dengan reksa dana dan ETF, tetapi karakteristik tertentu membedakan keduanya.

CEF mengumpulkan uang investor untuk mengumpulkan sejumlah modal tertentu (melalui penawaran umum perdana). Kemudian, seperti ETF, saham tersebut diperdagangkan antar investor di bursa. Dana tertutup biasanya dikelola secara aktif dan diperdagangkan dengan premi atau diskon yang lebih ekstrem (artinya harga lebih tinggi atau lebih rendah dari nilai aset bersihnya) daripada ETF. Itu karena harga saham CEF berfluktuasi berdasarkan penawaran dan permintaan di pasar, karena CEF tidak membuat dan menukarkan saham seperti yang dilakukan ETF.

Anda dapat berinvestasi dalam banyak jenis ETF yang berbeda.

Seperti yang kami sebutkan, ETF dapat melacak indeks, tetapi Anda juga dapat berinvestasi di beberapa jenis ETF lainnya. Berikut adalah beberapa yang paling umum:

ETF Saham: ETF saham terdiri dari kumpulan saham terkait, biasanya dari indeks yang sama.

ETF Obligasi: Seperti namanya, ETF obligasi berinvestasi secara eksklusif dalam obligasi — baik pemerintah atau perusahaan. Karena mereka diperdagangkan di bursa, ETF obligasi bisa lebih likuid dan lebih mudah untuk diperdagangkan daripada obligasi individu. Investasi ini biasanya membayar dividen bulanan dan dapat menjadi aset besar dalam portofolio pendapatan tetap.

ETF Sektor: Ekuitas dalam ETF sektor semuanya terkait dengan industri.

ETF Komoditas: Jenis ETF ini berinvestasi pada komoditas seperti logam mulia, minyak, atau sumber daya alam lainnya. ETF komoditas dapat menjadi cara yang lebih mudah diakses untuk berinvestasi di pasar ini.

ETF Mata Uang: Jika Anda menginginkan eksposur ke pasar forex, ETF mata uang (yang memperdagangkan mata uang asing) bisa menjadi pilihan yang cerdas.

ETF terbalik: Sementara ETF terbalik melakukan lacak indeks, mereka sebenarnya bertujuan untuk mendapat untung dari penurunan indeks yang mendasarinya. Juga kadang-kadang dikenal sebagai ETF beruang atau ETF pendek, dana ini dapat membantu Anda menghasilkan uang selama penurunan pasar. Namun, mereka bisa sangat berisiko dan biasanya memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi daripada ETF lainnya.

ETF yang dimanfaatkan: Juga investasi dengan risiko yang lebih tinggi, ETF dengan leverage bertujuan untuk memperbesar pengembalian indeks yang dilacaknya. Mereka adalah investasi jangka pendek dan dapat memiliki biaya manajemen yang tinggi. Meskipun ETF dengan leverage dapat memberikan keuntungan yang signifikan, penurunan pasar dapat mengakibatkan kerugian yang serius.

ETF mempromosikan diversifikasi.

Rasio biaya rendah dan likuiditas ETF menambah daya tarik mereka. Namun fitur utama ETF yang menjadikannya aset portofolio yang menarik dan penting adalah kemampuannya untuk menambahkan diversifikasi . Diversifikasi adalah strategi manajemen risiko utama yang bertujuan untuk mengurangi efek volatilitas pasar dan menciptakan keseimbangan dalam portofolio Anda dengan menyebarkan investasi di berbagai kelas aset dan industri yang berbeda atau tidak terkait.

Karena satu ETF dapat menampung ratusan atau bahkan ribuan sekuritas, Anda tidak harus bergantung pada keberhasilan satu saham atau obligasi. Bahkan jika satu keamanan dalam ETF mengalami penurunan, ETF secara keseluruhan kemungkinan tidak akan terpengaruh.

Seperti semua investasi, ETF memiliki risiko.

Dana yang diperdagangkan di bursa dapat menjadi alat yang ampuh untuk diversifikasi portofolio, tetapi berinvestasi terlalu banyak pada satu jenis investasi biasanya bukanlah ide yang bagus.

Salah satu kelemahan ETF adalah kepemilikan dalam saham ETF saling terkait, berdasarkan jenis industri atau komoditas, dll., yang berarti sekuritas individual tersebut paling sering dipengaruhi oleh pengaruh pasar yang sama.

Misalnya, ETF komoditas minyak yang diinvestasikan dalam saham perusahaan minyak kemungkinan akan menghadapi penurunan secara keseluruhan jika terjadi tumpahan minyak yang besar — ​​karena seluruh industri akan menghadapi reaksi balik. Oleh karena itu, jika Anda memilih untuk berinvestasi di beberapa ETF, pertimbangkan untuk berinvestasi dalam jenis yang berbeda (seperti campuran ETF indeks dan ETF obligasi) atau di berbagai industri.

ETF adalah untuk semua investor.

Muda, tua, pemula, atau ahli:ETF dapat memiliki tempat di semua portofolio investor. Tanpa investasi minimum, sedikit atau tanpa biaya komisi, dan diversifikasi bawaan, portofolio ETF bisa menjadi tempat yang bagus bagi investor pemula untuk memulai. Tetapi bahkan jika Anda lebih berpengalaman dan mencari eksposur ke pasar baru, ETF bebas komisi bisa menjadi cara untuk mencelupkan kaki Anda.

Dengan Uang Tunai yang ditingkatkan dari Ally Invest Portofolio Robo , Anda dapat berinvestasi di ETF hanya dengan $100. Disesuaikan dengan investasi berdasarkan sasaran Anda, Anda dapat memilih antara pendapatan, inti, pajak yang dioptimalkan, atau bertanggung jawab secara sosial portofolio yang dikelola secara profesional. Dan jika perubahan pasar membuat Anda ingin berteriak, “Jual semuanya!,” Anda dapat mengurangi risiko lebih banyak lagi dengan menambahkan 30% buffer tunai — dan Anda akan membayar $0 sebagai biaya konsultasi.

Saham bisa menjadi mencolok, dan mereka sering tampak mencuri perhatian investasi. Tetapi ketika Anda melihat di balik layar, bintang sebenarnya mungkin saja ETF. Investasi yang luar biasa ini dapat menjadi aset yang bagus untuk membangun kekayaan jangka panjang dan menambah diversifikasi ke portofolio Anda, apa pun tujuan atau pengalaman investasi Anda di pasar.

Pelajari lebih lanjut tentang Portofolio Robo kami.

Mulailah hari ini.