Jenis Reksa Dana- Jelajahi Berbagai Jenis Reksa Dana

Skema untuk setiap jenis investor adalah salah satu alasan paling signifikan untuk popularitas reksa dana yang meluas di India. Tetapi semua opsi yang berbeda sering membuat seleksi menjadi tantangan bagi investor baru.

Lihatlah beberapa dana paling populer.

Setiap investor berbeda. Faktor seperti keuangan, selera risiko, dan tujuan investasi bervariasi antara investor. Anda perlu memilih opsi investasi yang paling sesuai dengan profil investasi khusus Anda, menjadi investor yang cerdas.

Hal ini membuat reksa dana menjadi pilihan yang populer di India. Dengan tersedianya berbagai jenis reksa dana, seseorang dapat dengan mudah memilih dana yang memenuhi kebutuhan mereka dengan sempurna. Tetapi banyaknya pilihan juga terbukti sangat membingungkan bagi seseorang yang baru mengenal reksa dana.

Beberapa reksa dana paling populer tercantum di bawah ini-

Reksa dana dapat diklasifikasikan dalam banyak cara. Misalnya, Anda dapat mengaturnya berdasarkan kelas aset, tujuan investasi, struktur, spesialisasi, dan bahkan risiko. Klasifikasi berdasarkan kelas aset, tujuan investasi, dan struktur lebih umum.

1. Jenis Reksa Dana Berdasarkan Kelas Aset

   Klasifikasi berdasarkan kelas aset tergantung pada aset di mana skema reksa dana telah diinvestasikan. Ini terdiri dari dana berikut -

   • Reksa Dana:

     Dana ekuitas berinvestasi dalam ekuitas (saham) dan instrumen terkait. Mereka membawa potensi pengembalian tertinggi dibandingkan dengan jenis dana lain tetapi juga datang dengan tingkat risiko tertinggi. Reksa dana saham umumnya direkomendasikan untuk investor dengan jangka waktu investasi yang lebih panjang minimal 3-5 tahun. Reksa dana saham bisa dari berbagai jenis. Mereka dapat diklasifikasikan lebih lanjut berdasarkan kapitalisasi pasar mereka

   • Reksa Dana Berkapitalisasi Besar:

     Ini adalah dana ekuitas yang telah menginvestasikan 80% atau lebih dananya di perusahaan berkapitalisasi besar (perusahaan berperingkat antara 1-100 menurut kapitalisasi pasar mereka).

   • Dana Ekuitas Mid-Cap:

     Ini adalah dana yang telah mengalokasikan 80% atau lebih dari korpusnya ke perusahaan mid-cap (perusahaan peringkat 101-250 menurut kapitalisasi pasar mereka).

   • Reksa Dana Berkapitalisasi Kecil:

     Ini adalah dana yang telah mengalokasikan 65% atau lebih dari korpusnya ke perusahaan berkapitalisasi kecil (perusahaan peringkat 250 ke atas sesuai kapitalisasi pasar mereka).

   Selain ini, ada beberapa jenis reksa dana ekuitas lainnya; ini termasuk:

   • Dana Skema Tabungan Tertaut Ekuitas (ELSS)

   • Dana indeks

   • Dana Hutang:

     Dana hutang menginvestasikan uang Anda dalam instrumen hutang, seperti obligasi pemerintah, surat utang perusahaan, dan surat berharga lainnya yang dapat memberikan pendapatan tetap. Mereka umumnya dianggap sebagai salah satu jenis reksa dana yang paling aman dan dapat dianggap sebagai investasi jangka pendek dan jangka panjang.

     Sama seperti reksa dana saham, Dana utang dapat bermacam-macam jenisnya berdasarkan jangka waktu jatuh tempo utang dan instrumen pasar uang.

     Jenis Dana Utang Jatuh Tempo Investasinya Reksa Dana Jangka Pendek 3-6 Bulan Reksa Dana Jangka Pendek 1-3 Tahun Reksa Dana Jangka Menengah 3-4 Tahun Dana Jangka Menengah hingga Panjang 4-7 tahun Reksa Dana Jangka Panjang Lebih dari 7 tahun

     Selain ini, ada beberapa jenis dana hutang lainnya juga, ini termasuk:

     • Dana Cair

     • Dana Pendapatan

   • Dana Saldo/Hibrida:

     Seperti namanya, dana campuran atau campuran adalah dana yang diinvestasikan dalam dua atau lebih kelas aset sesuai dengan tujuan investasi dan faktor lainnya. Dana hibrida lebih lanjut meliputi:

     • Dana Hibrida berorientasi ekuitas:

       Ketika sebuah dana menginvestasikan 65% atau lebih dari korpusnya dalam ekuitas dan instrumen yang terkait dengan ekuitas dan sisanya dalam hutang, itu dianggap sebagai dana berorientasi ekuitas. Untuk keperluan perpajakan, dana tersebut dianggap sebagai dana ekuitas.

     • Dana berorientasi utang:

       Ketika 60% atau lebih dari korpus dana diinvestasikan dalam hutang, itu adalah dana hibrida berorientasi utang Untuk tujuan perpajakan, dana tersebut dianggap sebagai dana utang.

     • Dana Arbitrase:

       Ini adalah dana yang diinvestasikan secara besar-besaran di pasar berjangka dan opsi untuk menghasilkan pengembalian bagi pemegang skemanya. Karena mereka selalu memiliki eksposur ekuitas lebih dari 65%, mereka dianggap sebagai dana ekuitas untuk tujuan perpajakan.

2. Jenis Reksa Dana Berdasarkan Tujuan Investasi

   Semua berbagai jenis reksa dana memiliki tujuan investasi tertentu. Sementara beberapa bertujuan untuk membantu Anda menumbuhkan modal Anda, yang lain fokus pada pendapatan tetap, menghemat pajak, dan banyak lagi.

   • Dana Pertumbuhan:

     Tujuan utama dari dana tersebut adalah untuk membantu Anda menumbuhkan modal Anda dalam jangka panjang. Ini umumnya adalah dana ekuitas dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga tingkat risiko yang lebih tinggi. Dana tersebut tidak direkomendasikan untuk investor yang menghindari risiko, terutama ketika mereka berinvestasi untuk jangka waktu yang lebih pendek.

   • Dana Cair:

     Dana cair menginvestasikan uang Anda dalam instrumen dengan jangka waktu pendek hingga sangat pendek (tidak lebih dari 91 hari) untuk memastikan likuiditas. Mereka rendah risiko dan ideal untuk investasi jangka pendek. Tetapi semakin rendah risikonya, semakin rendah adalah potensi pengembalian juga.

   • Dana Pendapatan:

     Jika Anda bertujuan untuk mendapatkan penghasilan tetap dari investasi reksa dana Anda, dana pendapatan bisa menjadi pilihan yang bagus. Uang sebagian besar diinvestasikan dalam surat utang dan obligasi yang memiliki jatuh tempo tetap dan memberikan pendapatan tetap.

   • Dana Penghematan Pajak:

     Dikenal sebagai ELSS, ini adalah reksa dana yang memenuhi syarat untuk pengurangan pajak hingga Rs. 1,5 lakh dalam satu tahun keuangan. Dana penghematan pajak adalah dana diversifikasi yang berorientasi ekuitas, dengan lebih dari 65% portofolio diinvestasikan dalam ekuitas.

3. Jenis Reksa Dana Berdasarkan Strukturnya

   Itu klasifikasi reksa dana juga dapat dilakukan berdasarkan strukturnya. Ada tiga jenis dana berdasarkan struktur-

   • Dana Terbuka:

     Reksa dana terbuka dapat dibeli dan dijual sepanjang tahun. Ini adalah dana yang dikelola secara aktif di mana manajer investasi mencoba berinvestasi dalam instrumen dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi. Pembelian dan penjualan dana terbuka dilakukan sesuai dengan Nilai Aktiva Bersih (NAB) dana saat ini.

   • Tutup Dana Berakhir:

     Dana tertutup hanya dapat dibeli selama periode Penawaran Dana Baru (NFO). Investasi dalam skema tertutup sebagian besar dapat ditebus atau ditarik setelah jatuh tempo tetap. Dana ini juga tercatat di bursa saham, tetapi likuiditas umumnya sangat rendah.

   • Dana Interval:

     Dana ini menggabungkan fitur dana terbuka dan dana tertutup. Rumah dana membuka dana untuk membeli dan menjual secara berkala. Rumah dana umumnya membeli kembali unit dari investor selama periode interval jika investor ingin keluar.

Sekarang Anda tahu lebih banyak tentang reksa dana dan jenisnya, Anda lebih siap untuk membuat keputusan yang tepat.

Namun sebelum berinvestasi, pastikan Anda memahami jenis dana yang dipilih secara detail. Pilih rumah dana terkenal dan fokus pada faktor-faktor seperti selera risiko Anda, cakrawala investasi, dan tujuan keuangan untuk berinvestasi dengan percaya diri dan sukses.