ELSS Vs SIP:5 Perbedaan Utama

ELSS dan SIP adalah dua istilah penting dalam hal investasi reksa dana. Sementara ELSS adalah jenis reksa dana, SIP adalah modus investasi ke dalam semua jenis reksa dana. Mari kita pahami secara detail apa artinya masing-masing

ELSS atau Skema Tabungan Terkait Ekuitas: Skema ELSS adalah skema reksa dana yang menginvestasikan setidaknya 80% dari aset mereka dalam ekuitas. Ini adalah kategori reksa dana ekuitas.

MENYESAP :SIP berkembang menjadi perencanaan investasi yang sistematis. SIP adalah modus investasi untuk reksa dana. Ini memungkinkan Anda untuk berinvestasi di reksa dana dalam keteraturan tertentu.

Sebagai contoh, SIP bulanan memungkinkan Anda untuk menginvestasikan jumlah tetap tertentu dalam skema reksa dana setiap bulan. Seperti itu, ada SIP mingguan, SIP setengah tahun, SIP tahunan dan banyak lagi.

Hampir semua reksa dana memungkinkan Anda untuk berinvestasi melalui dua rute:

• lump sum
• MENYESAP

Anda dapat berinvestasi serendah Rs 500 per bulan untuk berbagai skema reksa dana. Faktanya, Anda dapat berinvestasi dalam ELSS menggunakan opsi SIP.

Karena satu adalah mode investasi dan yang lainnya adalah skema reksa dana, mereka tidak sebanding head to head. Namun demikian, kita akan menggunakan ruang ini untuk meletakkan beberapa fitur utama dari kedua konsep tersebut.

Sebagian besar waktu ketika Anda pertama kali mendaftar untuk SIP, Anda akan diminta untuk menetapkan mandat untuk jumlah tersebut. Mandat ini akan memungkinkan pengurangan otomatis jumlah tersebut dari rekening bank Anda dalam keteraturan yang Anda pilih untuk reksa dana Anda. Anda diharapkan untuk mempertahankan jumlah keseimbangan itu setidaknya selama mandat ditetapkan.

Sifat ELSS dan SIP

1) Opsi SIP Tersedia Melalui ELSS

Seperti dibahas sebelumnya, ELSS adalah kategori dan SIP adalah mode investasi. Oleh karena itu menetapkan argumen ELSS vs SIP tidak valid. Ini berarti Anda dapat berinvestasi dalam dana ELSS melalui rute SIP. Anda juga dapat menggunakan rute lump sum untuk berinvestasi dalam skema ELSS.

2) Periode Lock-In

MENYESAP

Dalam kasus SIP, prinsip lock-in tidak berlaku, karena itu adalah cara berinvestasi. Jika Anda telah memilih untuk SIP bulanan, Anda harus membayar perusahaan reksa dana dalam jumlah yang tetap pada tanggal tertentu setiap bulan. Setiap AMC memiliki aturan dan hukumannya sendiri terkait dengan tidak membayar SIP atau gagal untuk menawar jumlah tersebut pada tanggal yang ditentukan. Jika Anda berinvestasi di reksa dana yang memiliki periode lock-in, melalui SIP, maka penguncian akan berlaku. Ini dijelaskan secara rinci di depan. Tidak ada perbedaan antara ELSS dan SIP.

ELSS:

Dana ELSS memiliki periode penguncian setidaknya tiga tahun. Berarti, Anda tidak dapat menarik uang Anda selama tiga tahun.

Jika Anda berinvestasi di ELSS melalui rute SIP, setiap investasi akan dikunci untuk jangka waktu tiga tahun, dari tanggal investasi masing-masing. Mari kita pahami ini melalui sebuah contoh.

Katakanlah NAB dana pada 1 Januari 2018 adalah 50, jadi jumlah unit yang dialokasikan akan menjadi 100. Ini memenuhi syarat untuk penukaran pada 1 Januari 2021.

Demikian pula, unit yang dibeli pada 1 Februari 2018 akan memenuhi syarat untuk penukaran pada 1 Februari 2021, yaitu pada saat selesainya SIP. Proses yang sama mengikuti untuk setiap SIP berikutnya.

Manfaat ELSS Vs SIP

ElSS

Manfaat Pajak:

Manfaat tambahan yang menyertai skema ELSS adalah manfaat pajak berdasarkan pasal 80C. Di bawah bagian ini, investor dibebaskan dari pajak sampai dengan Rs. 1, 50, 000 dan ELSS adalah salah satu dari banyak cara Anda dapat menghemat pajak berdasarkan pasal 80 C.

Jumlah yang Anda rencanakan untuk diinvestasikan di ELSS dapat dipotong dari gaji Anda sebelum menghitung pajak. Tidak ada kategori reksa dana lain yang memberikan manfaat pajak.

Ini bukan perbedaan antara ELSS dan SIP. Anda dapat berinvestasi di reksa dana ELSS melalui mode SIP atau lumpsum dan Anda tetap dapat menghemat pajak.

MENYESAP

Menjadikan Anda investor yang disiplin :SIP dapat membantu jika Anda tidak memiliki banyak pengetahuan tentang pasar dan Anda baru mengenal dunia investasi. Karena Anda dapat berinvestasi serendah Rs 500, itu membantu untuk mendatangkan investor baru dan lebih muda juga yang memiliki masalah dengan menyimpan uang.

Rata-rata biaya rupiah :

Jumlah investasi Anda tetap konstan di SIP. Jika NAB reksa dana turun, lebih banyak unit dikreditkan ke akun Anda dan jika NAV naik, nilai investasinya. Cara ini, SIP membantu rata-rata fluktuasi rupee.

Kesimpulan

Sebagian besar kebingungan Anda yang berkaitan dengan investasi melalui ELSS dan SIP seharusnya sudah dapat diatasi setelah membaca artikel ini. SIP berperan penting dalam menarik banyak investor ke dunia reksa dana dan skema ELSS menarik investor dengan fitur penghematan pajaknya. Meskipun banyak yang menggunakan ELSS untuk menghemat pajak, jangan ingat risiko dan tujuan Anda juga.