ICICI Prudential Equity and Debt Fund – Ulasan

ICICI Prudential AMC, diluncurkan pada tahun 1993 adalah salah satu perusahaan investasi reksa dana yang paling populer dan terpercaya di India. Ini juga merupakan Perusahaan Manajemen Aset (AMC) terbesar di negara ini (dalam hal AUM).

Mengingat volatilitas baru-baru ini di pasar, pengembalian sebagian besar dana di industri berada di wilayah negatif. Karena itu, investor mencari dana yang melindungi investasi mereka melalui utang serta menyebabkan apresiasi modal dengan berinvestasi pada saham berkualitas.

Tujuan seperti itu dapat dicapai melalui dana hibrida. Meskipun ada berbagai kategori dana tersebut dan semua rumah dana menawarkan ini, hanya sedikit dari mereka yang mampu mempertahankan tekanan di pasar dan memberikan pengembalian yang stabil.

Salah satu dana tersebut adalah ICICI Prudential Equity &Debt Fund. Seperti yang pasti sudah Anda duga, dalam artikel ini kami akan menyoroti dan mempelajari dana ini secara mendalam dan melihat bagaimana hal itu dapat membantu untuk mencapai tujuan jangka panjang kami.

Mari kita mulai!

Detail Utama

Detail ICICI Prudential Equity &Debt Fund Rumah Dana ICICI Prudential AMC Skema Terbuka Berakhir Kelas Hibrida Agresif Tanggal Mulai 01/01/2013 Tolok ukur TRI Seimbang VR NAB (Seperti pada 18/03/2019) 141.8 Ukuran Dana 25, 899 crores Jumlah SIP Minimum 100 Jumlah Minimum Lump sum 5000 Rasio Pengeluaran 1,04% Tingkat Risiko Cukup Tinggi Manajer Dana S Naren, Manish Bantia, Atul Patel Keluar Beban Beban keluar adalah 1% dan dikenakan untuk penukaran dalam waktu 1 tahun untuk unit yang melebihi 10% dari investasi

Pengembalian yang dihasilkan oleh dana tersebut dibandingkan dengan tolok ukurnya telah ditunjukkan di bawah ini:-

1 tahun 3 tahun 5 Tahun ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Langsung – Pertumbuhan 6.9%15.9%17.0% VR Seimbang TRI (Tolok Ukur) 12.85%14.5%12.8%

Pengembalian yang dihasilkan oleh dana selama satu tahun terakhir dibandingkan dengan tolok ukurnya rendah. Namun, kita tidak bisa menilai dana hanya dengan melihat pengembalian satu tahun. Sebagai investor, periode substansial harus dipertimbangkan sebelum Anda berinvestasi dalam dana tersebut.

Karena itu, melihat pengembalian lima tahun, kita melihat bahwa dana ICICI Prudential Equity &Debt telah mengalahkan benchmark-nya.

Kategori

Ini adalah dana hibrida yang agresif, yang berarti berinvestasi 60% dalam ekuitas dan 40% dalam utang. Reksa dana ini disukai oleh investor karena memberikan pengembalian yang layak dan juga menyeimbangkan risiko saat berinvestasi dalam utang.

Portofolio

Salah satu hal terpenting yang harus menjadi fokus investor reksa dana saat mencari reksa dana yang ideal adalah portofolio reksa dana tersebut.

Kita dapat melihat portofolio dengan menilai dua bagian utama:

• 10 kepemilikan teratas;
• Alokasi ke berbagai instrumen

10 Kepemilikan Teratas

Nama % dari Aset Sektor Instrumen ICICI Bank Ltd. 5,9%Layanan KeuanganEkuitas Perusahaan Tenaga Panas Nasional Ltd. 4.8%Ekuitas Energi Bharti Airtel Ltd. 4,5%KomunikasiEkuitas Perusahaan Minyak &Gas Alam Ltd. 4.4%Ekuitas Energi Ltd. 4.0%LogamEkuitas ITC Ltd. 3.9%FMCGEekuitas Bank Negara India 3.8%Layanan KeuanganEkuitas hindalco industri ltd. 3.2%LogamEkuitas Infosys Ltd. 2.9%TeknologiEkuitas Perusahaan Minyak India Ltd. 2.5%Ekuitas Energi

Alokasi Dana (Alokasi sektor ekuitas &sektor Utang)

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dari dana tersebut adalah untuk menghasilkan kenaikan modal serta pendapatan dari portofolio yang terdiri dari instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas serta melalui efek pendapatan tetap.

Sekarang mari kita lihat bagaimana harga reksa dana ICICI Prudential Equity &Debt jika dibandingkan dengan reksa dana lain dalam kategori yang sama.

Melihat grafik di atas, kita dapat melihat bahwa rasio pengeluaran dana tersebut kurang lebih berada di kisaran dana sejenis lainnya di industri.

Tetapi hal yang menonjol adalah pengembalian dalam jangka waktu yang lama. Di sinilah ICICI Prudential Equity &Debt mengalahkan dana lain di pasar. Bukan hanya ini, SIP untuk dana ini dapat dimulai dengan serendah INR 100 dan oleh karena itu, mudah diakses oleh semua jenis investor ritel.

Satu hal negatif yang harus diwaspadai adalah ukuran dana AUM. Ukuran dana kira-kira di sisi yang lebih tinggi yang dipandang negatif karena pengembalian mulai berkurang setelah AUM meningkatkan batas ambang batas.

Manajer Dana

Mari kita lihat profil para fund manager, untuk mengukur pengalaman dan ketangguhan mereka dalam mengelola dana besar ini.

Pak S Naren, Bapak Manish Banthia dan Bapak Atul Patel adalah manajer dana untuk ICICI Prudential Equity &Debt fund.

1.S Naren

Pak S Naren tidak perlu diperkenalkan. Dia adalah salah satu pelopor dalam industri ini dan saat ini menjabat sebagai CIO – Equities di ICICI Prudential AMC.

Dia bergabung dengan perusahaan pada tahun 2004. Dia memiliki lebih dari 28 tahun pengalaman kerja di pasar, mulai dari perbankan investasi, penelitian ekuitas, merusak dll.

Pengalaman Sebelumnya

Sebelum bergabung dengan ICICI, dia pernah bekerja di Yoha Securities, Refco Sify Securities dan HDFC Securities.

Pendidikan

Ia menyelesaikan tekniknya dari IIT Madras dan kemudian melanjutkan untuk memperoleh gelar MBA di bidang Keuangan dari IIM Calcutta.

Dana Populer Dikelola

• ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
• Dana Tabungan Ekuitas Prudential ICICI
• Dana Infrastruktur Prudential ICICI
• ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund

2. Manish Banthia

Bapak Manish Banthia telah bergabung dengan perusahaan sejak tahun 2007 dan saat ini menjabat sebagai fund manager. Beliau menjabat sebagai Fund Manager di berbagai reksa dana di kompleks reksa dana ICICI Prudential.

Pengalaman Sebelumnya

Sebelum bergabung dengan ICICI Prudential MAC, dia pernah bekerja di departemen produk di ICICI Prudential AMC, Aditya Birla Nuvo dan Aditya Birla Management Corporation Ltd.

Pendidikan

Mr Manish memiliki pengalaman yang luas di bidang ini termasuk sebagai dealer pendapatan tetap. Dia adalah CA dan MBA yang memenuhi syarat.

Dana Populer Dikelola

• ICICI Prudential Balanced Advantage Fund;
• ICICI Prudential Child Care Fund (Rencana Hadiah);
• ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund

3. Priyanka Khandelwal

Ibu Khandelwal telah bekerja di ICICI Prudential Mutual Fund sejak 2014 dan merupakan akuntan bersertifikat.

Pendidikan

Dia adalah akuntan sewaan dan sekretaris perusahaan yang memenuhi syarat.

Dana Populer Dikelola

• Dana Tabungan Reguler ICICI Prudential – Langsung – Pertumbuhan
• ICICI Prudential Technology Fund – Langsung – Pertumbuhan
• ICICI Prudential Liquid Fund – Langsung – Pertumbuhan
• ICICI Prudential Liquid Fund – Langsung – Pertumbuhan

4. Atul Patel

Atul Patel bergabung dengan ICICI Prudential AMC pada tahun 2009 dan merupakan Chartered Accountant bersertifikat

Pendidikan

Bapak Patel adalah Chartered Accountant bersertifikat dari The Institute of Chartered Accountants of India

Dana Populer Dikelola

• ICICI Prudential FMCG Fund – Langsung – Pertumbuhan
• ICICI Prudential Multicap Fund – Langsung – Pertumbuhan
• ICICI Prudential FMCG Fund – Langsung – Pertumbuhan

Kesimpulan

ICICI Prudential Equity &Debt fund memiliki hampir semua kotak yang dicentang untuk kesesuaian investasi bagi investor jangka panjang. Baik itu pengembalian yang dihasilkan, rasio biaya, kualitas pengelolaan dana, fundamental saham yang diinvestasikan atau jumlah SIP minimum yang diperlukan.

Mengingat semua manfaat ini, jika kita ingin bertaruh pada dana hibrida, kita harus mempertimbangkan dana ini untuk penyebaran dana kita.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww