5 Alasan Mengapa SIP Terbaik untuk Individu Bergaji

Kami mendapatkan.
Kami menghabiskan.
Tapi apakah kita menabung?

Orang mencari cara untuk menginvestasikan uang hasil jerih payah mereka untuk membangun kekayaan darinya.

Salah satu cara paling andal dan terpercaya yang banyak diminati akhir-akhir ini adalah investasi melalui jalur Rencana Investasi Sistematis (SIP).

SIP adalah cara tanpa kerumitan untuk menginvestasikan uang di reksa dana. Hal ini memungkinkan pelanggan untuk menginvestasikan jumlah tertentu pada interval waktu yang teratur dan dengan demikian, membantu dalam rata-rata biaya rupee.
Ini dianggap sebagai pendekatan sistematis terhadap investasi dan membantu pelanggan untuk menabung dan membangun kekayaan untuk masa depan.

Apa itu Rencana Investasi Sistematis (SIP)?

SIP bersifat fleksibel, rencana investasi cepat dan mudah. Uang tersebut didebit secara otomatis dari rekening bank seseorang pada tanggal tertentu dan diinvestasikan ke dalam skema reksa dana tertentu.

Unit dialokasikan berdasarkan harga pasar yang berlaku (disebut NAB atau nilai aset bersih) untuk hari itu.

Setiap kali seseorang menginvestasikan uang, unit tambahan dari skema dibeli dengan harga pasar yang berlaku dan ditambahkan ke jumlah unit yang sudah ada di akun.

Karena itu, unit dibeli pada tingkat yang berbeda dan investor mendapat manfaat dari rata-rata dan peracikan biaya rupee.

Manfaat Rencana Investasi Sistematis (SIP)

1. Rata-Rata Biaya Rupee

Pasar ekuitas secara inheren tidak stabil.

Sebuah indeks saham tidak pernah bergerak dalam garis lurus, sehingga investor harus siap menghadapi volatilitas.

Faktanya, itu adalah volatilitas yang memungkinkan seseorang untuk mengambil lebih banyak unit saat harga rendah. Anda, sebagai investor, harus selalu melihat kinerja jangka panjang di seluruh siklus pasar untuk melihat gambaran lengkap pengembalian reksa dana.

Karena itu, dalam SIP, investor tidak perlu khawatir tentang waktu yang tepat untuk memasuki pasar. Rata-rata biaya Rupee memungkinkan pelanggan untuk memilih keluar dari tahap ini.

Ketika dia menjadi investor tetap, uang mereka mengambil lebih banyak unit ketika harga rendah dan lebih rendah ketika harga tinggi. Selama periode volatil, memungkinkan seseorang untuk mencapai biaya rata-rata yang lebih rendah per unit.

2. Kekuatan Peracikan

Seperti halnya dengan penggabungan, pengembaliannya sendiri mulai menghasilkan dan laba mulai menumpuk dengan kecepatan tinggi.

Dalam istilah awam, pendapatan dari investasi yang tidak dibelanjakan tetapi diinvestasikan kembali selama periode waktu tertentu dapat menghasilkan pengembalian yang lebih besar.

3. Investasi Disiplin

Jika Anda ingin menjadi investor yang sukses, kamu harus disiplin. Periode.

SIP membuat Anda menginvestasikan jumlah tetap secara berkala, dengan demikian berkomitmen untuk menabung secara teratur. Setiap investasi adalah langkah menuju pencapaian tujuan keuangan seseorang.

Di pasar ekuitas, topi besar dianggap sebagai pilihan yang lebih aman dibandingkan dengan topi menengah dan kecil.
Jika kita melihat pengembalian SIP yang dihasilkan oleh dana berkapitalisasi besar teratas pada berbagai interval waktu, dapat dilihat bahwa dana yang disebutkan di bawah ini telah menghasilkan pengembalian yang bagus selama periode waktu tertentu dan juga mengalahkan tolok ukur.

Orang yang digaji, yang jalan utama untuk berinvestasi sebagian besar adalah deposito tetap, deposito berulang, Dana Penyedia Umum (PPF) dll. Dapat beralih ke dana ini.

Meskipun investasi memerlukan sejumlah risiko, dalam jangka waktu yang lama, dana ini telah menghasilkan alpha dibandingkan dengan instrumen utang lainnya.

Pengembalian SIP Pengembalian SIP Pengembalian SIP Nama Dana Pengembalian 3 Tahun (%) Pengembalian 5 Tahun (%) Pengembalian 10 Tahun (%) Dana Bluechip SBI 10.8614.0515.22 Mirae Asset India Equity Fund 15.2116.9618.30 Reliance Large Cap Fund 12.7914.4414.83 ICICI Prudential Bluechip Fund 13.3013.6815.29 Dana Bluechip Axis 19.2216.15–

Pengembalian dari Berbagai Instrumen Utang Disorot Di Bawah Ini:

Instrumen Utang Persentase Pengembalian Saat Ini (%) Setoran Tetap 6.7% Setoran Berulang-Kantor Pos (pengembalian 5 Tahun) 7.4% Dana Penyelenggara Negara (PPF) 7,6% Sukanya Samriddhi Yojana 8,1% Sertifikat Tabungan Nasional (5 Tahun) 7,6% Skema Penghasilan Bulanan (5 Tahun) 7.3% Kisan Vikas Patra 7.7%

Karena itu, kita dapat melihat bahwa dalam jangka panjang (5 tahun atau lebih), reksa dana melalui SIP terus memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada beberapa instrumen utang yang hingga saat ini masih menjadi pilihan investasi masuk untuk rumah tangga India.

4. Fleksibilitas

Meskipun disarankan untuk melanjutkan investasi SIP dengan perspektif jangka panjang, pelanggan dapat menghentikannya kapan saja (disarankan untuk mempertimbangkan opsi ini pada saat diperlukan).

Pelanggan juga dapat menambah atau mengurangi jumlah yang diinvestasikan.

5. Kenyamanan

SIP adalah mode investasi tanpa kerumitan. Seseorang dapat mengeluarkan instruksi tetap ke bank untuk memfasilitasi auto-debit dari rekening bank individu.
Debit ini bisa mingguan, setiap dua minggu, bulanan dan dua bulanan, tergantung pada pilihan investor.

SIP vs. Investasi Lump Sum

Juga, beberapa orang mungkin bingung apakah mereka harus berinvestasi melalui lump-sum atau SIP. Mari kita lihat mengapa SIP adalah pilihan yang lebih nyaman:

1. Arus Kas Konstan

Karena ada sejumlah kecil uang yang mengalir keluar secara berkala, pemotongan SIP setiap bulan tidak terlalu mengganggu komitmen keuangan lainnya

2. Awal Karir

Jika seseorang memulai karirnya, mereka ingin menikmati kemandirian finansial mereka dan mereka akan menghabiskan banyak uang.

Tetapi karena penghematan itu penting dan disiplin itu seringkali sulit didapat, SIP adalah cara yang baik untuk mulai berinvestasi. Mereka mendorong menabung sejumlah uang yang layak setiap bulan

3. Rata-Rata Biaya Rupee

Seperti yang dijelaskan di atas, sebuah SIP dapat bertambah untuk memberikan pengembalian yang substansial. Sebagai contoh, SIP bulanan sebesar Rs. 5.000 pada tingkat 12,5 persen akan tumbuh menjadi Rs.12 lakh dalam 10 tahun, Rp. 26,5 lakh dalam 15 tahun dan Rs. 2 crores dalam 30 tahun.

Karena itu, SIP adalah alat yang ampuh untuk melawan volatilitas pasar dan mendapat manfaat dari potensi peracikan yang sangat besar dari waktu ke waktu.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww