Dana Minggu Ini:Dana Tata Digital India

Setiap minggu, kita akan berbicara tentang satu reksa dana yang kinerjanya sangat baik.

Ini menjadi penting karena seseorang menyadari ketidakpastian yang dialami pasar pada saat ini. Minggu ini, kami persembahkan untuk anda, Tata Digital India Fund – Langsung – Pertumbuhan, dikelola oleh Tata Reksa Dana.

Mari kita selidiki lebih dalam dana tersebut dan catat parameter utama berdasarkan mana dana tersebut menjadi sorotan.

1.Rincian Kunci

Sebelum seseorang mulai berinvestasi dalam skema reksa dana apa pun, dia perlu mengetahui beberapa fitur dasar dan kritisnya.

Seperti namanya, Tata Digital India Fund beroperasi di alam semesta perusahaan layanan TI dan oleh karena itu berinvestasi hanya di perusahaan-perusahaan ini.

Informasi penting tentang dana ini adalah sebagai berikut:

Tanggal peluncuran 28 Des 2015 NAB (7 ^th September 2018) 16.6 Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran) 197 crores pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 Kinerja w.r.t. Tolok Ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY IT TRI Usia dana 3 tahun Rasio Pengeluaran 1,05% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Hari hingga 365 Hari; Beban Keluar adalah 1% Jenis Terbuka Berakhir

2.Kinerja

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dari skema ini adalah untuk mendapatkan apresiasi modal jangka panjang dengan menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersih mereka dalam instrumen ekuitas/ekuitas terkait perusahaan, dalam bidang teknologi informasi di India. Namun, tidak ada jaminan atau jaminan bahwa tujuan investasi skema akan tercapai.

Kinerja dana telah ditunjukkan di bawah ini:

Durasi Kembali 1 tahun 70,0% 3 tahun tidak 5 tahun tidak

Sejak dana diluncurkan pada 28 ^th Desember 2015, pengembalian 3 dan 5 tahun terakhir tidak tersedia. Namun, dilihat dari data historis, dana ini telah memberikan hasil yang luar biasa selama bertahun-tahun dan secara konsisten mengungguli tolok ukurnya.

3.Perbandingan

Mari kita bandingkan dana ini dengan dana sektoral lain yang sejenis

Dana serupa lainnya Kembali selama bertahun-tahun Investasi SIP Minimum Ukuran Dana (Crs) Rasio Pengeluaran Peringkat 1Y3Y5Y Dana Transportasi dan Logistik UTI – Langsung – Pertumbuhan 4.8%13.7%33.5%5001, 620 crores1,25 %5 Dana Sumber Daya Alam &Energi Baru DSP BlackRock – Langsung (0,8%)28,7%26,4%500412 crores2,11%5 Dana Infrastruktur L&T – Langsung – Pertumbuhan 5%20,5%28,4%5001, 945 crores1,58%5 Dana Pedesaan dan Konsumsi Sundaram – Langsung – Pertumbuhan 4.6%21.7%25.3%2502, 540 crores1,48%4

Jika seseorang membandingkan pengembalian Tata Digital India Fund dengan dana di dana sektoral lainnya, kami melihat bahwa Tata Digital India Fund telah berkinerja sangat baik.

Mengingat depresiasi INR (melintasi INR 72/ dolar); Perusahaan layanan TI telah memperoleh pendapatan dolar yang dihargai sehingga meningkatkan keuntungan.

Demikian pula, dana ini diharapkan dapat berjalan dengan baik dalam waktu dekat juga karena INR diperkirakan akan berada pada tingkat yang sama di masa mendatang.

Pada perbandingan rasio biaya Tata Digital India Fund dengan dana sektoral lainnya, kami melihat bahwa rasio biaya Tata Digital India Fund sangat rendah (yaitu 1,05%) dibandingkan dengan semua dana sektoral lainnya, seperti yang disorot di atas dalam tabel.

4. Portofolio

Salah satu hal terpenting yang harus menjadi fokus investor reksa dana saat mencari reksa dana yang ideal adalah portofolio reksa dana tersebut.

Portofolio ada dua bagian.

• Saham
• Alokasi Sektor Ekuitas dan Perpecahan Ukuran Ekuitas

10 Kepemilikan Teratas

Nama % dari Aset Sektor Instrumen Peringkat/Ukuran Infosys Ltd. 27.1%ITEquityBesar Cap Tata Consultancy Services Ltd. 14,5% ITEquityBatas Besar Tech Mahindra Ltd. 7,7%ITEquityBatas Besar NIIT Technologies Ltd. 7,4%ITEquityMid Cap Tata Elxsi Ltd. 7,3% ITEquityMid Cap Sistem Persisten Ltd. 6.0%ITEquityMid Cap repo 4.9%Aset LancarEkuitas– Oracle Financial Services Ltd. 4.4% ITEquityBatas Besar Cyient Ltd. 4.3% ITEquityMid Cap L&T Technology Services Ltd. 3,9%ITEquityMid Cap

Seperti yang terlihat, berkinerja terbaik adalah perusahaan yang telah memberikan hasil luar biasa dalam beberapa kuartal terakhir (Infosys, TCS, dan Tek Mahindra).

Beberapa dari perusahaan ini juga telah menawarkan saham bonus serta mengumumkan pembelian kembali (Infosys, TCS). Ini menyoroti posisi kuat perusahaan saat ini.

Alokasi Sektor Ekuitas

Perpecahan Ukuran Ekuitas

5. Manajer Dana

Salah satu alasan utama kinerja luar biasa skema ini selama 1 tahun terakhir adalah pengelola dananya.

Skema ini dikelola oleh Dabesh Mistry.

Danesh Mistry adalah lulusan B.Com dan juga memiliki gelar Post Graduate Diploma di bidang Administrasi Bisnis.

Sebelum bergabung dengan Tata AMC, dia bergabung dengan HDFC Limited (Juni 2002-Jan 2007) sebagai Asisten Manajer – Operasi dan ENAM Securities Limited (Feb 2007-Sep 2009).

Siapa yang harus berinvestasi dalam dana ini?

Investor amatir disarankan untuk tidak berinvestasi di Tata Digital India Fund atau dana sektor lainnya.

Dana ini dimaksudkan untuk investor yang sedikit canggih. Jika seseorang benar-benar ingin menerima panggilan di sektor ini dan mengetahui sektor tersebut, maka itu adalah ide yang baik untuk berinvestasi.

Juga, jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda di sektor TI, maka Anda dapat berinvestasi dalam dana ini.

Kesimpulan

Tata Digital India Fund telah mengalahkan rekan-rekannya di tahun lalu dengan selisih yang lebar.

Ini telah memberikan pengembalian hampir 70% dalam setahun, sedangkan dana di sektor lain menghasilkan pengembalian yang rendah.

Itu juga mengalahkan indeks NIFTY IT dengan selisih yang cukup besar. Pengembalian yang dihasilkan oleh NIFTY IT selama setahun terakhir adalah 57%; Oleh karena itu Tata Digital India Fund telah memberikan pengembalian berlebih sebesar 13% dibandingkan dengan indeks.

Performa selama setahun terakhir dan konsistensi telah menjadikan skema ini sebagai fund of the week.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww