5 SIP yang akan mengamankan masa depan keuangan keluarga Anda

Investasi adalah kunci keamanan finansial.

Di antara berbagai pilihan investasi, reksa dana adalah reksa dana di mana uang Anda diinvestasikan di bawah pengawasan manajer dana yang berpengalaman.

Anda memiliki dua pilihan untuk memasukkan reksa dana, satu melalui investasi lump sum dan kedua, melalui Rencana Investasi Sistematik (SIP).

Rencana investasi sistematis (SIP) adalah alat yang berkembang dari kemandirian finansial, yang membantu Anda menciptakan kekayaan, dengan menginvestasikan sejumlah kecil uang setiap bulan di reksa dana, selama periode waktu.

SIP membantu Anda memanfaatkan dua strategi investasi terpenting, yaitu rata-rata biaya rupee dan kekuatan peracikan. Lebih-lebih lagi, SIP membantu Anda mengembangkan pendekatan investasi yang disiplin.

Mengapa Anda harus berinvestasi melalui SIP?

Sudah lebih dari satu setengah dekade sejak Franklin Templeton memperkenalkan konsep SIP di India.

Dari dulu, SIP mengalahkan sebagian besar rencana reksa dana lainnya dalam hal penciptaan kekayaan.

Reksa dana sendiri telah mereda pilihan investasi lain karena memberikan kesempatan kepada pemula untuk memasuki pasar dengan tingkat risiko yang diinginkan.

Setiap orang memiliki prioritas keuangan yang berbeda pada tahap kehidupan yang berbeda.

Sementara Anda sibuk merencanakan kebutuhan keuangan Anda saat ini, Penting juga untuk merencanakan kebutuhan keuangan Anda di masa depan dan merupakan keharusan untuk mengamankan kesehatan keuangan keluarga Anda pada awal kondisi yang tidak terduga.

Rumah reksa dana memberikan fasilitas tambahan perlindungan asuransi jiwa kepada investor mereka yang berinvestasi melalui SIP. Ini dikenal sebagai nama yang berbeda, SIP Plus, Century SIP atau SIP Asuransikan, skema tersebut telah ada di pasar sejak lama.

Apa manfaatnya?

1. Penciptaan kekayaan

SIP membantu Anda menghemat dan menumbuhkan uang Anda selama periode waktu tertentu.

Berinvestasi secara teratur untuk jangka waktu yang lama dapat membantu Anda mengumpulkan korpus yang cukup besar melalui efek peracikan.

2.Mencapai tujuan keuangan Anda

SIP adalah alat yang sempurna untuk orang-orang yang memiliki spesifik, kebutuhan keuangan masa depan.

Dengan menginvestasikan jumlah tertentu setiap bulan; Anda dapat merencanakan dan dapat memenuhi tujuan keuangan Anda, baik itu pendidikan anak Anda, pernikahan atau kehidupan pasca-pensiun yang nyaman.

3. Likuiditas

Memiliki korpus yang memadai untuk diinvestasikan adalah kebiasaan yang baik.

Tapi apa gunanya uang jika Anda tidak bisa menggunakannya saat dibutuhkan? SIP adalah salah satu bentuk investasi yang paling likuid dan bisa menyelamatkan Anda dari situasi yang sulit secara finansial, bila diperlukan.

SIP terbaik untuk mengamankan masa depan keuangan keluarga Anda

1.ICICI Prudential Bluechip Fund

Ini adalah skema reksa dana berorientasi ekuitas dengan kapitalisasi besar yang membantu menghasilkan apresiasi modal jangka panjang.

Diluncurkan pada Mei 2008 dan pengembaliannya sejak diluncurkan adalah 15,21%. Ini memiliki risiko yang cukup tinggi dengan tren pengembalian di atas rata-rata.

Dana tersebut telah menghasilkan pengembalian maksimum ketika diinvestasikan melalui SIP.

Fitur “SIP Insure” diperkenalkan dalam skema ini pada Mei 2012. Dengan sedikit risiko, dana ini akan membantu Anda melipatgandakan uang Anda dan melindungi diri Anda dari situasi yang tidak terduga.

Tahun Tahun 1Tahun 3Tahun 5 Kembali 13.67%16.76%18.82%

2.Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Ini adalah skema pertumbuhan reksa dana berorientasi ekuitas multi-kapital yang bertujuan untuk pertumbuhan modal jangka panjang.

Diluncurkan pada Agustus 1998 dan pengembaliannya sejak diluncurkan adalah 24,01%. Ini memiliki risiko yang cukup tinggi dengan pengembalian rata-rata.

Ini memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan investasi utama di sektor perbankan.

Skema ini juga menyediakan fitur opsional "Century SIP" yaitu, memberikan fasilitas asuransi jiwa kepada investor yang masuk melalui SIP.

Dana tersebut memiliki pengembalian yang konsisten dan dengan demikian dapat menjadi skema yang dapat diandalkan untuk pendapatan reguler.

Tahun Tahun 1Tahun 3Tahun 5 Kembali 7.26%17.97%24.72%

3.Aditya Birla Sun Life Tax Relief'96

Ini adalah skema tabungan terkait ekuitas (ELSS) dengan tujuan pertumbuhan modal jangka panjang.

Diluncurkan pada Maret 1996 dan pengembaliannya sejak diluncurkan adalah 25,34%. Ini memiliki risiko yang cukup tinggi dengan pengembalian yang tinggi.

Jumlah investasi dalam skema ini memenuhi syarat untuk pengurangan dari total penghasilan kena pajak hingga jumlah maksimum Rs.1, 50, 000.

Untuk menambah daftar manfaat, skema ini juga menyediakan fasilitas asuransi jiwa opsional karena ini tercakup dalam fitur "Century SIP".

Jadi, pengembalian yang tinggi dengan manfaat pajak dan asuransi jiwa adalah kombinasi yang hebat.

Tahun Tahun 1Tahun 3Tahun 5 Kembali 16,80%17,95%24,93%

4.Reliance Large Cap Fund

Ini adalah reksa dana berorientasi ekuitas dengan kapitalisasi besar yang berfokus pada menghasilkan apresiasi modal jangka panjang serta pengembalian yang konsisten.

Diluncurkan pada Agustus 2007, dan pengembaliannya sejak diluncurkan adalah 11,97%. Ini memiliki risiko rata-rata dan pengembalian rata-rata.

Lebih jauh, menyediakan fasilitas asuransi jiwa dengan fitur “SIP Insure” dari rumah Reliance Mutual Fund.

Risiko volatilitas sangat kecil karena portofolio terdiri dari ekuitas perusahaan besar dan fasilitas asuransi membuat skema ini lebih sesuai untuk investor dengan profil risiko rendah.

Tahun Tahun 1Tahun 3Tahun 5 Kembali 15,78%16,39%22,06%

5.SBI Small Cap Fund

Ini adalah dana berorientasi kapitalisasi kecil dan memiliki tujuan investasi untuk mencari apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam ekuitas dan sekuritas terkait.

Ini adalah salah satu dana topi kecil berperingkat terbaik dan cocok untuk investor yang sedikit agresif. Dana tersebut diluncurkan pada 2 ^dan Januari, 2013 dan memiliki rasio biaya sebesar 1,29%. Ini telah memberikan pengembalian sejak peluncuran 20,74%

TahunTahun 1Tahun 3Tahun 5Pengembalian13,90%22,80%NA

Haruskah Anda memilih perlindungan seumur hidup?

Sebelum memutuskan apakah akan berinvestasi dalam skema reksa dana dengan asuransi jiwa, mari kita lihat cara kerjanya.

Setelah Anda memutuskan jumlah SIP, lalu penutup hidup di bagian pertama, tahun kedua dan ketiga  akan menjadi kelipatan spesifik dari jumlah SIP, yang bisa 10, 20 dan 30 kali, masing-masing.

Sebagai contoh, jika SIP bulanan adalah Rs.5, 000, maka perlindungan hidup untuk 1 ^st , 2 ^dan dan 3 ^rd tahun akan menjadi Rs.50, 000, Rs.1, 00, 000 dan Rs.1, 50, 000 masing-masing.

Lebih jauh, setiap skema memiliki jumlah dan usia pertanggungan yang berbeda, sampai mana manfaat dapat dicairkan.

Kesimpulan

Jadi, dengan pilihan investasi yang cerdas, Anda dapat menumbuhkan uang Anda serta melindungi diri Anda dari ketidakpastian masa depan.

Ini adalah pilihan yang baik untuk berinvestasi dalam SIP dan mengamankan masa depan keluarga Anda.

Tetapi, sebelum memilih skema SIP untuk berinvestasi Anda harus melalui persyaratan asuransi dengan sangat hati-hati, jumlah pertanggungan maksimum, usia sampai menutupi biaya, cara menebus klaim asuransi, dll.

Pada akhirnya, SIP adalah pilihan investasi untuk menumbuhkan uang Anda dan bukan untuk menjamin masa depan Anda.

Ini hanyalah fasilitas tambahan yang disediakan oleh rumah reksa dana. Jadi, jangan hanya berinvestasi di SIP karena asuransi jiwa gratis.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww