HDFC Small Cap vs L&T Emerging Businesses Fund:Mana yang lebih baik?

Small cap adalah istilah yang digunakan untuk mengklasifikasikan perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang relatif kecil dibandingkan dengan big caps dan midcaps.

Hari ini, kami membandingkan dua skema topi kecil yang telah berkinerja sangat baik dan telah memberi investor pengembalian yang bagus.

Perbandingan ini akan membantu investor membuat pilihan informasi tentang investasi mereka.

Mari kita lihat lebih dekat.

1.Tujuan Investasi

Dana Cap Kecil HDFC

Tujuan investasi skema ini adalah untuk menghasilkan modal jangka panjang melalui portofolio ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas yang dikelola dengan baik, yang termasuk derivatif ekuitas.

Dana Bisnis Berkembang L&T

Perusahaan yang sedang berkembang adalah bisnis yang biasanya dalam tahap awal pengembangan dan memiliki potensi untuk meningkatkan pendapatan dan keuntungan mereka pada tingkat yang lebih tinggi dibandingkan dengan pasar yang lebih luas.

Tujuan investasi dari dana ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, termasuk derivatif ekuitas di pasar India, dengan fokus tema utama adalah perusahaan baru (saham berkapitalisasi kecil).

Skema ini juga dapat berinvestasi di sekuritas asing.

2.Rincian Kunci

Detail Tutup Kecil HDFC Dana Bisnis Berkembang L&T Rumah Dana Reksa Dana HDFC Reksa Dana L&T Skema Terbuka BerakhirTerbuka Berakhir Kelas ekuitasEkuitas Skema Tolok Ukur NIFTY Smallcap 100 TRINIFTY Smallcap 250 TRI Kategori Ekuitas:Kapital KecilEkuitas:Kapitalisasi Kecil Tanggal Mulai 01/01/201312/05/2014 NAB (Rp/Unit) 47.7 (Per 12 September, 2018)27.3 Total Ukuran Dana (Dalam Rs. Crores) 4, 143 crores4, 934 crores Manajer Dana Chirag Setalvad, Rakesh Vyas, Soumendra Nath Lahiri, Karan Desai Ketersediaan SIP Ya ya Investasi Awal Minimum 5, 0005, 000 Rasio Pengeluaran 0,49%1,60% Mempertaruhkan Cukup TinggiTinggi Beta 0.800.86 Standar Deviasi 17.0618.31 Rasio Tajam 0.940.91 Pilihan PertumbuhanPertumbuhan CEO Milind BarveKailash Kulkarni Keluar Beban Jika ditebus taruhan. 0 Tahun sampai 1 Tahun; Exit Load adalah 1% Jika ditebus taruhan. 0 Tahun sampai 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%

3. Strategi Investasi

Karena HDFC Small Cap Fund dan L&T Emerging Businesses Fund termasuk dalam kategori small cap, mereka membawa serta kualitas risiko tinggi dan pengembalian tinggi.

Kedua skema tersebut bertujuan untuk apresiasi modal jangka panjang bagi investor yang percaya dengan analisis yang cermat baik dari fundamental perusahaan maupun faktor ekonomi makro yang mendorong sektor ini.

Alokasi aset untuk skema telah ditunjukkan di bawah ini:

Skema topi besar topi tengah Topi kecil Dana Cap Kecil HDFC 3.4%51.2%26.7% Dana Bisnis Berkembang L&T 2.2%58.8%27.4%

HDFC Small Cap Fund dalam keadaan normal berinvestasi:

• 80% – alokasi 100% untuk perusahaan berkapitalisasi kecil dan menengah;
• 0% – 20% untuk instrumen pasar lainnya

Proses investasi yang diikuti oleh reksa dana L&T bersifat kepemilikan dan disebut PERMATA . Investasi didasarkan pada dasar penelitian mendalam dan analisis fundamental.

Tiga langkah penting yang diikuti dalam proses investasi kepemilikan adalah:

1.Generasi Ide,

2.Evaluasi perusahaan

3.Manufaktur &pemantauan portofolio.

4.Portofolio dan Alokasi Sektor (10 Kepemilikan Teratas)

Dana Cap Kecil HDFC

Nama % dari Aset Sektor Instrumen Peringkat / Ukuran CBLO (CCIL) 16%Aset LancarPasar Uang– Teknologi NIIT 3,5%ITEquityMid Cap Aurobindo Pharma Ltd. 3.4%PharmaEquityBatas Besar First Source Solutions Ltd. 3,4%ITEquityMid Cap Sharda Cropchem Ltd. 3.3%Pupuk &PestisidaEquityMid Cap SKF India Ltd. 2.9%Manufaktur IndustriEkuitasMid Cap Sonata Software Ltd. 2,7%ITEquityMid Cap Pupuk &Bahan Kimia Chambal Ltd. 2,6%Pupuk &PestisidaEquityMid Cap Bank India 2.5%Layanan KeuanganEquityMid Cap Vardhman Textiles Ltd. 2.4%TekstilEquityMid Cap

Alokasi 5 sektor ekuitas teratas saat ini

Alokasi Sektor Saat ini % NAV Manufaktur Industri 18,5% DIA 13.6% Layanan Keuangan 9,5% Jasa 9,4% Pupuk &Pestisida 8.5%

Dana Bisnis Berkembang L&T

Nama % dari Aset Sektor Instrumen Peringkat / Ukuran CBLO (CCIL) 6.7%Aset LancarPasar Uang– HEG Ltd. 3.3% Manufaktur IndustriEquityMid Cap Lakshmi Machine Works Ltd. 3.0%Manufaktur IndustriEquityMid Cap Ramco Semen Ltd. 2,6%Produk Semen &SemenEquityMid Cap Masa Depan Ritel Ltd. 2.2%Barang KonsumenEkuitasBesar Cap CARE Ratings Ltd. 2.1%Layanan KeuanganEquityMid Cap Laboratorium IPCA Ltd. 2.1% PharmaEquityMid Cap Bharat Keuangan Inklusi Ltd. 2.0%Layanan KeuanganEquityMid Cap Solusi Rantai Pasokan Masa Depan Ltd. 2.0%LayananEkuitasSmall Cap Grindwell Norton Ltd. 1,9%Manufaktur IndustriEkuitasMid Cap

Alokasi 5 sektor ekuitas teratas saat ini

Alokasi Sektor Saat ini % NAV Manufaktur Industri 24,9% Layanan Keuangan 14,6% Barang konsumsi 9.2% Mobil 8.8% Bahan kimia 8.3%

5. Pengembalian

Pengembalian 1-Tahun3-Tahun5-Tahun Tutup Kecil HDFC 23.4%25.0%NA Dana Bisnis Berkembang L&T 8.9%25.8% NA

6. Tolok Ukur

Dana Cap Kecil HDFC

Pengembalian 1-Tahun3-Tahun5-Tahun Tutup Kecil HDFC 23.4%25.0%NA NIFTY Smallcap 100 TRI -3,89%15,41%–

Dana Bisnis Berkembang L&T

Pengembalian 1-Tahun3-Tahun5-Tahun Dana Bisnis Berkembang L&T 8.9%25.8% NA NIFTY Smallcap 250 TRI -3.31%14,58%–

7) Manajer Dana

Dana Cap Kecil HDFC

Dana ini dikelola oleh Mr. Chirag Setalvad dan Rakesh Vyas, keduanya berpengalaman dalam industri.

1.Chirag Setalvad

Bapak Setalvad memiliki pengalaman yang luas dalam pengelolaan dana, penelitian ekuitas, dan perbankan investasi.

Dia adalah Manajer Investasi Senior Ekuitas di HDFC Asset Management Company Limited.

Pendidikan

Bapak Setalvad telah menyelesaikan Bachelor of Science dan kemudian MBA dari University of North Carolina.

Pengalaman

Sebelum bergabung dengan HDFC AMC, dia telah bekerja dengan New Vernon Advisory Services Ltd., HDFC AMC dan ING Barings N.V.

Dana teratas yang dikelola oleh Mr. Chirag Setalvad adalah:

• Dana Keuntungan Jangka Panjang HDFC
• Dana Hadiah Anak-anak HDFC – sejak Apr 2007
• Dana Peluang Mid-Cap HDFC – sejak Mei 2007
• Dana Ekuitas Hibrida HDFC

2. Rakesh Vyas

Rakesh Vyas adalah pengelola dana khusus untuk industri luar negeri. Dia memiliki pengalaman keseluruhan 14 tahun dan telah berada di ruang penelitian ekuitas selama 11 tahun terakhir.

Pendidikan

Pak Vyas adalah alumnus XLRI Jamshedpur, setelah menyelesaikan Diploma Pasca Sarjana dari sana.

Pengalaman

Sebelumnya, Bapak Vyas pernah bekerja sebagai Research Analyst and Associate di Nomura Securities Co. Ltd., Lehman Brothers Holdings Inc. dan Barclays Capital

Dana Bisnis Berkembang

Soumendra Nath Lahiri

Bapak Soumendra Nath Lahiri memiliki pengalaman lebih dari 27 tahun dalam mengelola instrumen ekuitas dan terkait ekuitas dan menjabat sebagai Chief Investment Officer Manajemen Investasi di L&T Finance Holdings Ltd.

Pendidikan

Bapak Lahiri adalah B.Tech dan PGDM dari IIM Bangalore.

Pengalaman

Sebelum bergabung dengan Reksa Dana L&T, dia telah bekerja dengan Canara Robeco AMC Co. Ltd., Manajer Investasi Emkay Ltd, Fortuna Capital dan Manajer Investasi DSP Black Rock Pvt. Ltd.

Dana teratas dikelola oleh Mr. S.N. Lahiri adalah:

• Pertumbuhan Dana Midcap L&T
• Dana Infrastruktur L&T – Langsung – Pertumbuhan
• Ekuitas Hibrida L&T – Langsung – Pertumbuhan

Karan Desai

Bapak Karan Desai memiliki pengalaman lebih dari 11 tahun untuk investasi di sekuritas asing.

Pendidikan

Pak Desai telah melakukan B.Com dari Universitas Mumbai dan M.Sc. Investasi dari Universitas Birmingham.

Pengalaman

Sebelum ini, dia bekerja dengan L&T Investment Management dan HNI.

Dana teratas yang dikelola oleh Bapak Karan Desai adalah:

• Dana Ekuitas L&T – Pertumbuhan
• L&T India Large Cap Fund – Pertumbuhan
• Dana Nilai India L&T – Pertumbuhan
• Dana L&T Besar dan Midcap – Pertumbuhan

Apa pilihan Anda yang lain?

Reliance Small Cap – Langsung – Pertumbuhan

Target skema ini adalah untuk berinvestasi terutama dalam ekuitas dan derivatif terkait ekuitas dari perusahaan kecil. Tujuan kedua adalah untuk menghasilkan pengembalian yang konsisten dengan berinvestasi dalam surat utang dan sekuritas pasar uang.

Tanggal peluncuran 01/10/2013 Kategori Dana Ekuitas- Cap Kecil Aset Dalam Pengelolaan (AUM) 6, 696 crores Jenis Skema Terbuka Berakhir Skema Tolok Ukur NIFTY Smallcap 250 TRI Manajer Dana Samir Rachh, Dhrumil Shah Rasio Pengeluaran 1,16% pengukur risiko Cukup Tinggi Rumah Dana Reksa Dana Reliance

NAB dana tersebut pada 10.09.2018 adalah 46,6 dan pengembalian historis dana tersebut telah diberikan di bawah ini:

Durasi Waktu Kembali 1 tahun 13,1% 3 tahun 24,1% 5 Tahun 39,3%

SBI Small Cap – Langsung – Pertumbuhan

Skema ini bertujuan untuk menghasilkan apresiasi modal dan pendapatan jangka panjang dengan berinvestasi dalam portofolio sekuritas yang terutama terkait dengan ekuitas dan ekuitas dari perusahaan yang diidentifikasi sebagai pemimpin industri.

Tanggal peluncuran 02/01/2013 Kategori Dana Ekuitas- Cap Kecil Aset Dalam Pengelolaan (AUM) 792 crores Jenis Skema Terbuka Berakhir Skema Tolok Ukur NIFTY Smallcap 250 TRI Manajer Dana Rama Iyer Srinivasan Rasio Pengeluaran 1,29% pengukur risiko Cukup Tinggi Rumah Dana Reksa Dana SBI

NAB dana tersebut pada 10.09.2018 adalah 58.9 dan pengembalian historis dana tersebut telah diberikan di bawah ini:-

Durasi Waktu Kembali 1 tahun 16,3% 3 tahun 23.6% 5 Tahun tidak

Franklin India Smaller Companies Fund

Skema ini berinvestasi dalam ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan yang diidentifikasi sebagai pemimpin pasar. Skema ini bertujuan untuk peningkatan kekayaan jangka panjang.

Tanggal peluncuran 01/01/2013 Kategori Dana Ekuitas- Cap Kecil Aset Dalam Pengelolaan (AUM) 7, 497 crores Jenis Skema Terbuka Berakhir Skema Tolok Ukur NIFTY Smallcap 250 TRI Manajer Dana R Janakiraman, Srikesh Nair Rasio Pengeluaran 1,01% pengukur risiko Cukup Tinggi Rumah Dana Reksa Dana Franklin Templeton

NAB dana tersebut pada 10.09.2018 adalah 60,4 dan pengembalian historis dana tersebut telah diberikan di bawah ini:

Durasi Waktu Kembali 1 tahun 7.4% 3 tahun 16,5% 5 Tahun 33,2%

Kesimpulan

Dana berkapitalisasi kecil menawarkan keuntungan ganda, yang, menawarkan prospek pertumbuhan yang tinggi dan penilaian yang relatif lebih rendah.

Seseorang harus menyadari risiko yang datang dengan berinvestasi dalam dana berkapitalisasi kecil. Sementara dana ini berpotensi menghasilkan pengembalian supernormal, mereka juga bisa rusak selama masa volatilitas pasar.

Kedua dana ini yaitu (HDFC Small Cap Fund dan L&T Emerging Businesses Fund) telah berhasil menciptakan kekayaan bagi investor jangka panjangnya.

Karena itu, ini paling cocok untuk investor yang mencari apresiasi modal yang tinggi selama periode jangka panjang. Dan selalu yang terbaik bagi pemula untuk memasuki pasar melalui Rencana Investasi Sistematis (SIP).

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Grow