SIP Terbaik untuk Berinvestasi untuk Pertumbuhan Tertinggi

Reksa Dana terdiri dari berbagai jenis tergantung pada risiko yang terlibat. Komposisi reksa dana bervariasi tergantung pada proporsi ekuitas, hutang dan uang tunai.

Pengembalian SIP tergantung pada risiko yang bersedia diambil oleh investor. Lebih banyak risiko, lebih adalah kembali. Pada kasus ini, karena risiko yang terlibat sedang, pengembaliannya juga moderat. Risiko 9 hingga 12% dapat diharapkan untuk risiko sedang yang rendah dan pengembalian 11 hingga 18 persen dapat diharapkan untuk risiko sedang yang tinggi. Investasi dalam jenis dana berikut dapat dilakukan:

• Dana berkapitalisasi besar- Risiko Sedang Tinggi
• Dana Multi Cap- Risiko Sedang Tinggi
• Reksa Dana Perimbangan Berorientasi Ekuitas - Risiko Cukup Tinggi
• Rencana Pendapatan Bulanan- Risiko Cukup Rendah
• Dana Pendapatan- Risiko Cukup Rendah
• Reksa Dana Perimbangan Berorientasi Utang- Risiko Cukup Rendah

Investasi dalam dana ini dapat dilakukan melalui lumpsum maupun melalui Rencana Investasi Sistematis (SIP).

Seorang investor yang memiliki INR 100 selama 10 tahun akan tetap berinvestasi untuk seluruh periode 10 tahun. Tetapi dalam kasus SIP jika INR 10 diinvestasikan setiap tahun selama 10 tahun, maka angsuran pertama sebesar INR 10 akan diinvestasikan selama 10 tahun, angsuran berikutnya selama 9 tahun dan seterusnya. Jadi di sini pertumbuhannya kurang.

Dana Cap Kecil:

Saham berkapitalisasi kecil pada dasarnya memiliki potensi pertumbuhan yang maksimal, karena perusahaan yang mendasarinya baru, dan berusaha untuk berkembang secara kompetitif. Mereka lebih tidak aman untuk bisnis atau penurunan ekonomi, membuat mereka lebih tidak stabil daripada dana besar dan menengah. Investor yang ingin berinvestasi di sektor kapitalisasi kecil dan mungkin tidak punya waktu untuk meneliti tentang perusahaan tetapi memiliki selera pengambilan risiko yang tinggi dapat mencari untuk berinvestasi di reksa dana berkapitalisasi kecil.

Dana berkapitalisasi kecil dan menengah biasanya berkinerja lebih baik daripada dana berkapitalisasi besar selama pasar bull, tetapi jatuh lebih banyak ketika sentimen di pasar bearish. Pemilihan dana yang tepat harus sesuai dengan kemampuan mengambil risiko, antisipasi pengembalian dan durasi investasi investor.

Seorang investor yang ingin berinvestasi dalam dana kapitalisasi kecil sebaiknya berinvestasi untuk jangka waktu yang lebih lama karena melibatkan risiko tinggi. Jangka waktu 5 tahun dianggap tepat untuk berinvestasi di reksa dana berkapitalisasi kecil.

Jika seorang investor berpengalaman yang memiliki pengetahuan yang baik tentang investasi di reksa dana disarankan untuk memilih reksa dana berkapitalisasi kecil, dengan tetap mengingat kelebihan dan kekurangannya. Tetapi investor harus berpikir untuk berinvestasi untuk jangka waktu yang lebih lama di scrip topi kecil karena telah terlihat bahwa perusahaan-perusahaan ini membutuhkan waktu 3 hingga 4 tahun untuk membangun diri mereka sendiri dan memberikan pengembalian yang sehat. Bagian terbaik dari dana kapitalisasi kecil adalah bahwa mereka tidak banyak diikuti di pasar saham dan umumnya belum dimanfaatkan oleh investor institusi, memberikan peluang besar bagi investor cerdas untuk mengembangkan investasi mereka dengan cepat.

Seorang pemula harus menghindari berinvestasi di reksa dana berkapitalisasi kecil. Untuk memastikan dana berada di tangan yang tepat, pilih rumah dana yang memiliki manajer dana dengan pengalaman yang baik dalam mengelola dana berkapitalisasi kecil.

Reliance Small Cap Fund:

Seperti namanya, Reliance Small Cap Fund adalah dana berkapitalisasi kecil di mana sebagian besar investasi dilakukan dalam kapitalisasi kecil.

Reksa dana ini sangat agresif dan cocok untuk investor yang ingin mengambil risiko. Investasi dalam dana ini harus dilakukan untuk jangka waktu yang lama yaitu investasi harus dilakukan selama lebih dari 3 tahun.

Lebih dari 90% investasi dilakukan dalam ekuitas dan sebagian kecil disimpan sebagai uang tunai untuk tujuan likuiditas. Sekitar 50% diinvestasikan dalam saham berkapitalisasi kecil, diikuti oleh 40% di saham mid-cap dan sisanya di saham-saham berkapitalisasi besar. Ini telah mendiversifikasi investasinya di berbagai sektor dengan mayoritas barang konsumsi, Manufaktur Industri dan Jasa Keuangan. Pengembalian 3 tahun dan 5 tahun lebih tinggi dari benchmark, yang menunjukkan bahwa itu baik untuk investasi jangka panjang. Pengembalian 1 tahun lebih rendah dari benchmark, yang menunjukkan bahwa investor tidak boleh berinvestasi dalam dana ini untuk jangka waktu yang lebih pendek. Risiko lebih tinggi dibandingkan dengan benchmark. Rasio biaya adalah 2.01v%. Exit Load 1% berlaku, jika ditebus dalam waktu 1 tahun.

Beberapa kepemilikan teratas dari dana ini adalah:

1. RBL Bank Ltd
2. Navin Fluorine International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. United Breweries Ltd

Kinerja masa lalu menunjukkan bahwa dana tersebut telah berkinerja sangat baik. Manajer investasi juga membuat pilihan saham yang tepat untuk diinvestasikan. Reksa dana ini direkomendasikan untuk investasi dengan cakrawala jangka panjang asalkan investor siap mengambil risiko.

RiskHighExpense Ratio1,99 %Ukuran Dana6371 Cr1 Tahun Pengembalian41,82 %3 Tahun Pengembalian23,03 %5 Tahun Pengembalian36,71 %

Dana Cap Kecil HDFC:

Dana tersebut terlihat untuk berinvestasi secara besar-besaran pada saham-saham berkapitalisasi kecil dan menengah dan dengan demikian memiliki sekitar 2/3 dari alokasi kategori kapitalisasi menengah diikuti oleh sekitar 30% dalam kategori kapitalisasi kecil dan sisanya dalam kapitalisasi besar.

Portofolio memiliki 63 skrip dengan 5 teratas terhitung kurang dari 25% sehingga menunjukkan tingkat diversifikasi yang adil dan mengurangi risiko konsentrasi pada sedikit dana.

Sementara manajer dana tidak mengikuti nilai atau gaya pertumbuhan investasi untuk dana tersebut, mereka berusaha untuk memastikan bahwa dana tersebut diinvestasikan sepenuhnya setiap saat dan menunjukkan saham dengan kinerja tertinggi dalam kategori topi menengah dan kecil.

Manajer dana terutama mencari manajemen yang kuat, fundamental yang kuat, keberlanjutan dan permintaan bisnis sebelum memasukkan saham apa pun ke dalam portofolio.

Reksa dana tersebut telah berkinerja lebih baik daripada tolok ukurnya bahkan di saat-saat buruk di pasar tanpa memiliki banyak cadangan dari saham-saham berkapitalisasi besar.

RiskHighExpense Ratio2,38 %Ukuran dana2152 Cr1 tahun Pengembalian44,19 %3 tahun Pengembalian21,21 %5 tahun Pengembalian–

Dana Perusahaan Kecil Franklin India:

Franklin India Smaller Companies Fund dikelola oleh Mr. R Janakiraman, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. Dana tersebut berfokus untuk memberikan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada perusahaan-perusahaan berkapitalisasi menengah dan kecil. Umumnya, itu akan menginvestasikan setidaknya 75% dari dananya di perusahaan yang lebih kecil. Kinerja reksa dana ini hampir sama dibandingkan dengan reksa dana lain dalam kategori ini.

Franklin India Smaller Companies Fund adalah skema mid-cap berorientasi ekuitas yang berarti sebagian besar uang investor akan diinvestasikan dalam scrip perusahaan menengah dan kecil. Perusahaan berkapitalisasi besar berusaha untuk stabil dibandingkan dengan perusahaan berkapitalisasi menengah dan berkapitalisasi kecil sementara perusahaan berkapitalisasi menengah mencoba memberikan pengembalian yang lebih tinggi. Sekarang dana tersebut hanya memiliki eksposur 8% ke perusahaan berukuran besar, 72,9% eksposur ke perusahaan menengah dan 19% eksposur ke perusahaan kecil.

RisikoRasio Pengeluaran Cukup Tinggi2.43 %Ukuran dana7497 Cr1 tahun Pengembalian24,89 %3 tahun Pengembalian16,61 %5 tahun Pengembalian30,41 %

Dana Cap Pertengahan

Mid Cap Fund terletak di antara kapitalisasi besar dan kapitalisasi kecil dalam hal ukuran perusahaan, yaitu ini adalah perusahaan yang sebagian besar memiliki kapitalisasi pasar dalam kisaran 500 crore hingga 10, 000 crore. Manajer investasi terutama mencoba untuk memilih opsi ini untuk memberikan pengembalian yang lebih baik kepada investor mereka karena ini adalah saham perusahaan yang secara aktif mencari peluang investasi untuk mengembangkan bisnis mereka, melalui pemilihan skrip yang tepat, diversifikasi lintas sektor, dan waktu pasar.

Akan ada banyak dana yang ditawarkan oleh perusahaan reksa dana dan sebagian besar dana ini akan diinvestasikan berdasarkan tujuan yang telah ditentukan. Dalam dana ekuitas Mid Cap, manajer dana diantisipasi untuk berinvestasi hingga tingkat 60 hingga 80% dari aset mereka dalam kategori yang sama dan persentase yang tersisa harus dalam bentuk Utang dan Uang Tunai untuk memberikan pengembalian yang konsisten. Tolok ukur yang paling terkenal digunakan untuk dana mid cap ini adalah Nifty Mid Cap 100 Index dan BSE Mid Cap Index.

Dana Peluang Mid Cap HDFC:

HDFC Mid Cap Opportunities Fund adalah dana mid-cap yang secara konsisten memberikan pengembalian yang stabil kepada investornya.

Dana ini berumur 10 tahun dan berkinerja lebih baik dari benchmark NIFTY Free Float Midcap 100. Dalam 1 tahun terakhir, dana ini telah berkinerja sangat baik dan telah memberikan pengembalian sebesar 32%, yang dua kali lipat dari apa yang telah diberikan oleh indeks benchmark.

Beberapa poin penting untuk dana ini adalah:

• Usia lebih dari 10 tahun
• Risiko lebih rendah dari tolok ukur
• Pengembalian lebih tinggi dari patokan
• Asset Under Management (AUM) lebih dari 5000 crore, yang bukan hal yang baik karena pengembalian cenderung menurun ketika AUM melewati batas tertentu.
• Sekitar 96% dari AUM telah diinvestasikan dalam ekuitas dan sisanya disimpan sebagai uang tunai untuk tujuan likuiditas.
• Sebagian besar investasi berada dalam kategori mid cap, diikuti oleh topi besar dan sebagian kecil telah diinvestasikan dalam topi kecil.
• Investasi telah dilakukan di berbagai sektor, dengan investasi maksimum di Jasa Keuangan.

Dana ini telah diinvestasikan di perusahaan yang sangat andal yang telah berkinerja sangat baik di tahun-tahun terakhir dan juga diharapkan berkinerja baik di tahun-tahun mendatang. Seorang investor yang mau mengambil risiko moderat pasti bisa berinvestasi di reksa dana ini. Pengembalian sederhana sebesar 16-20% dapat diharapkan untuk investasi yang dilakukan dalam dana ini.

RisikoRasio Pengeluaran Cukup Tinggi2,26 %Ukuran Dana20959 Cr1 Tahun Pengembalian20,68 %3 Tahun Pengembalian15,54 %5 Tahun Pengembalian26,89 %

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund adalah dana midcap. Investor dengan selera risiko tinggi harus berinvestasi dalam reksa dana ini. Seorang investor agresif yang ingin berinvestasi selama 5 tahun atau lebih harus berinvestasi dalam dana ini. Pertama kali investor harus lebih memilih untuk berinvestasi dalam dana besar.

Pengembalian dana ini telah melampaui NIFTY Free Float Midcap 100.

Risiko yang terlibat dalam dana ini relatif lebih rendah dari patokan. 1 tahun nya Pengembalian 3 tahun dan 5 tahun lebih tinggi dari benchmark. Dana ini dimulai 10 tahun yang lalu dan terus-menerus berkinerja baik. Dengan demikian dana tersebut memiliki AUM (Asset Under Management) lebih dari 4000 crores.

Lebih dari 98 persen investasi telah dilakukan di Ekuitas. Sisanya disimpan sebagai uang tunai untuk tujuan likuiditas. Tidak ada investasi yang dilakukan dalam Utang atau obligasi pemerintah. 60 persen investasi dilakukan di Dana Cap Pertengahan diikuti oleh 35 persen di Cap Besar. Dana ini telah mendiversifikasi investasinya di semua segmen dengan alokasi tertinggi diberikan kepada Jasa Keuangan.

Beberapa kepemilikan teratas dana tersebut adalah:

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltd
• Voltas Ltd
• Tata Global Beverages Ltd

Rasio biaya dana ini lebih dari 2 persen, yang relatif tinggi. Jika investor ingin berinvestasi dalam kategori Mid Cap Equity maka opsi lain yang tersedia adalah:

• Aditya Birla Sun Life Small and Midcap Fund
• Dana Midcap L&T
• DSP Blackrock Small dan Micap Fund

Jika investor tidak mau mengambil banyak risiko, maka dia bisa mencari dana berimbang dengan investasi dalam kapitalisasi besar. Setelah membaca informasi di atas, seorang investor dapat dengan cerdas memutuskan dana mana yang akan diinvestasikan.

RisikoRasio Pengeluaran Cukup Tinggi2,46 %Ukuran dana5364 CrPengembalian 1 tahun22,83 %3 tahun Pengembalian19,41 %5 tahun Pengembalian31,15 %

Dana Cap Pertengahan L&T:

Ukuran aset skema yang berjumlah Rs. 1323 crore. Total aset telah dibagi menjadi ekuitas dan kas masing-masing sebesar 86,60 % dan 13,40 %. Menjadi rencana pertumbuhan, dana ini memberikan peluang yang sangat baik untuk meningkatkan nilai modal dengan mendiversifikasi uang ke berbagai sektor.

Grafik sektoral menunjukkan bahwa sebagian besar dana telah diinvestasikan dalam keuangan, konstruksi, bahan kimia, FMCG, teknik dan industri logam. Kepemilikan teratas termasuk beberapa perusahaan yang sangat baik yang melibatkan Semen Shree, Industri Aarti, Logam dan Tabung Ratnamani, Teknik Triveni, bank federal, dan Mphasis Ltd.

Dana mid cap ini membutuhkan eksposur yang baik untuk kapitalisasi kecil. Meskipun bukan di antara generator alfa tinggi, margin pengembalian relatif terhadap indeks benchmark, reksa dana menikmati rekam jejak yang sehat dengan kinerja yang stabil. Portofolio dana sangat terdiversifikasi dan pendekatan sadar risikonya terlihat dalam eksposur terbatas yang diambil untuk saham individu yang tidak melebihi 3% dari modal. Manajer dana menggunakan pendekatan free wheeling untuk pengambilan saham, dengan 75% dari bobot portofolio terdiri dari saham-saham yang bukan merupakan bagian dari indeks acuan. Dia mencari peluang yang keluar dari pergeseran pasar ke sektor terorganisir dan pertumbuhan tinggi dari sektor-sektor kecil. Sementara dana mid-cap lainnya menawarkan profil pengembalian yang lebih baik, reksa dana ini dapat menjadi pilihan yang baik bagi investor yang lebih konservatif.

RiskHighExpense Ratio2.17 %Ukuran dana1323 Cr1 tahun Return29,33 %3 tahun Return18,64 %5 tahun Return30.05 %

Dana Nilai Murni Aditya Birla Sun Life:

Dana Aditya Birla Sun Life Pure Value dimulai pada tahun 2008 sebagai dana tertutup selama 3 tahun dan setelah itu diubah menjadi dana terbuka. Artinya, mulai 2011 investor bisa berinvestasi atau menjual dari skema ini kapan saja.

CIO reksa dana Birla Sunlife, Mahesh Patil diangkat sebagai pengelola dana skema ini dan mulai memberikan pengembalian yang layak.

Pertumbuhan itu tidak sulit datang. Dari hanya sekitar Rs. 400 crores ukuran pada Maret 2016, itu meningkat menjadi Rp. 1, 000 crores pada Maret 2017. Sekarang ukuran dana adalah Rs 1456 cr. Di sisi biaya, skema telah terus mengurangi dengan waktu. Ini merupakan sinyal positif bagi investor. Rasio biaya saat ini adalah 2,35%.

Ini telah terus menjalankan rasio omset lebih dari 200%. Rasio perputaran dana yang terakhir dilaporkan adalah setinggi 272%. Sebagai pemula, apa artinya ini bagi investor adalah bahwa rata-rata saham tetap dalam portofolionya selama kurang dari 4 bulan.

Dana ini telah diinvestasikan 95,3% dalam ekuitas dan sisanya disimpan sebagai uang tunai. Investasi telah dilakukan di sektor-sektor seperti Energi, Bahan kimia, barang konsumsi. 60,7% dari portofolio telah diinvestasikan di mid cap, diikuti oleh 27,1% di topi besar dan sisanya di topi kecil.

Dana tersebut telah diinvestasikan dalam scrip seperti Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Gujarat Alkali &Bahan Kimia Ltd, Tata Global Beverages Ltd dan Tata Chemicals Ltd.

RiskHighExpense Ratio2.35 %Ukuran Dana1456 Cr1 tahun Return29,21 %3 tahun Return18,58 %5 tahun Return30,10 %

Aditya Birla Sunlife Small and Mid cap Fund:

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund dikelola oleh Mr Jayesh Gandhi. Dana ini berfokus untuk menghasilkan pertumbuhan dan apresiasi modal dengan berinvestasi terutama pada ekuitas dan instrumen terkait ekuitas dari perusahaan kecil dan menengah. Investor baru akan disarankan untuk melewatkan dana ini.

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund adalah dana mid-cap yang berarti akan menginvestasikan uang investor di scrip perusahaan menengah dan kecil. Perusahaan berkapitalisasi menengah dan kecil mencoba memberikan pengembalian yang lebih tinggi sementara perusahaan berkapitalisasi besar umumnya stabil. Ini memiliki 70,80% alokasi untuk perusahaan midcap dan sekitar 29,20% disumbangkan oleh perusahaan kecil.

Dana tersebut telah memberikan pengembalian sekitar 28,30% bagi investor yang telah berinvestasi selama 5 tahun. Beban keluar sebesar 1% dibebankan untuk unit yang terjual dalam waktu satu tahun sejak tanggal penjatahan. Tidak ada beban keluar yang berlaku untuk unit yang ditarik setelah satu tahun. Rasio biaya Birla Sunlife Small and Midcap Fund adalah 2,40 %.

RiskHighExpense Ratio2.4 %Ukuran dana1866 Cr1 tahun Pengembalian28,93 %3 tahun Pengembalian19,77 %5 tahun Pengembalian28,30 %

Dana Utama Muncul Bluechip:

Reksa dana mid cap ini telah berkinerja lebih baik dari benchmark dan rata-rata kategorinya selama bertahun-tahun. Meskipun berinvestasi terutama di topi menengah, eksposurnya terhadap kapitalisasi besar saat ini jauh lebih tinggi daripada banyak dana kategorinya. Portofolio sangat terdiversifikasi dengan eksposur moderat untuk pilihan terbaiknya.
Manajer investasi mengambil pendekatan pemilihan saham murni dari bawah ke atas dan tidak dibatasi oleh tolok ukur. Konsentrasinya adalah pada bisnis dengan manajemen kualitas, yang dapat meningkatkan bisnis dan menjaga arus kas yang sehat.
Dengan profil penghargaan risiko tinggi relatif terhadap sebagian besar rekan-rekannya, dan kinerja yang stabil selama beberapa tahun terakhir, dana tersebut adalah pilihan yang baik dalam kategorinya.

RiskHighExpense Ratio2.37 %Ukuran Dana1625 Cr1 tahun Return26,75 %3 tahun Return16,51 %5 tahun Return27,97 %

Kesimpulan:
Disebutkan di atas adalah dana dari kategori mid cap dan small cap. Seorang investor dapat berinvestasi di salah satu dana tergantung pada selera risiko investor. SIP dapat dilakukan di salah satu dana tersebut. Investor baru harus menghindari investasi dalam dana ini yang melibatkan risiko tinggi. Durasi minimum untuk berinvestasi dalam dana kategori kecil dan menengah adalah 5 tahun.

Selamat berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.