Perbandingan Pengembalian dari 3 Dana Cap Besar dan 3 Dana Cap Kecil

Pasar saham secara luas dibagi berdasarkan kapitalisasi pasar sebagai di antara kapitalisasi besar, topi tengah, dan topi kecil. Kapitalisasi pasar dihitung dengan mengalikan jumlah saham beredar yang ditawarkan perusahaan dengan harga pasar satu saham saat ini. Reksa dana yang berinvestasi di pasar saham disebut reksa dana ekuitas.

Ada 4 jenis reksa dana yang berorientasi ekuitas tergantung pada kapitalisasi pasar. Ini adalah:

Dana Cap Besar : Besar-topi besar, perusahaan mapan dari pasar ekuitas. Perusahaan-perusahaan ini kuat, reputainvestsd terpercaya. Perusahaan berkapitalisasi besar umumnya adalah 100 perusahaan teratas di pasar. Ketika reksa dana menginvestasikan modalnya di perusahaan berkapitalisasi besar maka dana ini disebut dana ekuitas Berkapital Besar.

Dana Cap Pertengahan : Di Sini, reksa dana berinvestasi di saham perusahaan menengah. Mid-caps adalah perusahaan kompak dari pasar ekuitas, berada di antara perusahaan berkapitalisasi kecil dan besar dan merupakan 100-250 perusahaan di pasar setelah perusahaan berkapitalisasi besar.

Dana Cap Kecil : Dalam jenis dana ini, manajer dana menginvestasikan sebagian besar uang investor di saham perusahaan berkapitalisasi kecil. Small cap adalah perusahaan kecil di pasar saham dan semua perusahaan selain perusahaan besar dan menengah di pasar.

Dana Multi Cap : Dana ini digunakan untuk meminimalkan risiko dan diversifikasi investasi. Dalam dana tersebut, modal diinvestasikan di perusahaan di berbagai sektor dan kapitalisasi yang berbeda.

Hal-hal untuk diingat

Jangan hanya berlari untuk kembali dari investasi untuk investasi di Reksa Dana. Ada banyak hal yang harus Anda perhatikan sebelum memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda. Berikut 3 hal yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

• Tarif lebih tinggi :jangan membabi buta berinvestasi dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.
• Setiap kondisi keuangan seseorang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.
• Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi tidak terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Untuk memastikan dana berada di tangan yang tepat, pilih rumah dana yang memiliki manajer dana dengan jumlah pengalaman yang baik mengelola dana kapitalisasi kecil/menengah dan terkait dengan dana ini selama beberapa tahun.

Berikut adalah beberapa perbandingan untuk menunjukkan kepada Anda bagaimana dana berkapitalisasi besar berbeda dari dana berkapitalisasi kecil.

Perbandingan:SBI Bluechip Fund vs SBI Small &Midcap Fund

Dana Bluechip SBI

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada 14 Februari, 2006. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 1,69 % sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 17,20 % 3 tahun 9,89% 5 tahun 18,57%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut adalah fitur utama dari SBI Bluechip Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww dan peringkat 2 dalam kategori dana kapitalisasi besar oleh Crisil.
• AUM mendekati 16480 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk SBI, HDFC Bank Ltd., TIK, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Pahlawan MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL) dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada jasa keuangan (35%) diikuti oleh Mobil (11,6%) dan Barang Konsumsi (9,9%).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =91,3% , Bagian hutang =0,7% dan Kas =7,9%

• Pangsa Cap Besar=86 % , Pangsa Cap Tengah =14% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar paling populer yang tersedia di pasar. Tetapi, pengembalian dari dana berkapitalisasi besar ini lebih rendah dibandingkan dengan dana populer lainnya dalam kategori ini.

Jadi, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama, dana cap besar ini adalah pilihan yang sempurna untuk Anda.

Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Dana Kecil &Menengah SBI

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 09 September 2009. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 23,25% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 49,36% 3 tahun 25,37% 5 tahun 35,57%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut adalah fitur utama dari SBI Small &Midcap Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati 943 Cr.
• Usianya hampir 8 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Westlife Development Ltd., Kirloskar Oil Engines Ltd., LT Makanan Ltd., alas kaki santai, Elgi Equipments Ltd., Tamil Nadu Newsprint &Papers Ltd., Hawkins Cooker Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan untuk Barang Konsumen ( 23,7% ) diikuti oleh Industri Manufaktur ( 17,8% ) dan Jasa (14 % ).

• SIP minimal =1000
• Bagian ekuitas =95,4% , Bagian hutang =0,5% dan Kas =4,1%

• Pangsa Cap Besar=0 % , Pangsa Cap Tengah =43,3% dan Pangsa Cap Kecil =56,7%

Dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi dan paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau untuk investor berpengalaman. Juga, ini yang terbaik untuk investor yang memiliki ide reksa dana yang sangat baik dan risiko yang terkait dengannya. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Perbandingan:Mirae Asset India Opportunities Fund vs Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Dana Peluang Mirae Asset India

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada 04 April 2008. Merupakan reksa dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 16,88% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 22,13% 3 tahun 12,32% 5 tahun 21,54 %

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut fitur utama Mirae Asset India Opportunities Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 6123 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Layanan Keuangan ( 35,4% ) diikuti oleh Mobil (10,3 % ) dan Barang Konsumen (9,6 % ).

• SIP minimal =1000
• Bagian ekuitas =97% , Bagian hutang =0.2% dan Tunai =2.8%

• Pangsa Cap Besar=84,9% , Pangsa Cap Tengah =15,1% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar terbaik yang tersedia di pasar. Kaitkan dengan dana ini, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama. Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Mid Cap diluncurkan pada 9 Juli, 2010. Ini adalah dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian 23,40% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 23,72 % 3 tahun 19,47 % 5 tahun 30,77%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut adalah fitur utama Mirae Asset Emerging Bluechip Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 5364 Cr.
• Usianya hampir 7 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Midcap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Tata Global Beverages Ltd., ICICI Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltd., HDFC Bank Ltd., Bank Federal Ltd., Info Tepi Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 25,9% ) diikuti oleh Barang Konsumsi ( 12,8% )

• SIP minimal =1000
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0,1% dan Kas =1,1%

• Pangsa Cap Besar =36,8% , Pangsa Cap Tengah =57,6% dan Pangsa Cap Kecil =5,6%.

Ini adalah salah satu dana Multi cap berkinerja terbaik yang tersedia di pasar saat ini. Ini adalah dana yang terdiversifikasi dengan holding di perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang berbeda.

Dana multi-kapital berisiko dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar dan sangat bergantung pada kemampuan pengelola dana. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Perbandingan:Reliance Top 200 Fund vs Reliance Small Cap Fund

Reliance Top 200 Fund

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada Agustus 08, 2007. Ini adalah reksa dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 1,89% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 22,94% 3 tahun 10,41% 5 tahun 18,77%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut fitur utama Reliance Top 200 Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4149 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Layanan Keuangan ( 32,3% ) diikuti oleh Energi (10,3%).

• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =95,3% , Bagian hutang =0,2% dan Kas =4,5%

• Pangsa Cap Besar=84,6% , Pangsa Cap Tengah =15,4% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar terbaik yang tersedia di pasar. Jadi, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama, dana cap besar ini adalah pilihan yang sempurna untuk Anda. Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Reliance Small Cap Fund

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Kecil diluncurkan pada 16 September 2010. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 22,74% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 41,17 % 3 tahun 22,64% 5 tahun 35,57%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Inilah fitur utama dari Reliance Small Cap Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 6371 Cr.
• Usianya hampir 7 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk Navin Fluorine International Ltd., Deepak Nitrit Ltd., Aditya Birla Finance Ltd. ( 91D ), VIP Industries Ltd., RBL Bank Ltd., Cyient Ltd., CBLO (CCIL) dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan untuk Barang Konsumsi ( 21,7% ) diikuti oleh Industri Manufaktur ( 15,1 % )

• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =93% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =7%

Dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi dan paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau untuk investor berpengalaman.

Juga, ini yang terbaik untuk investor yang memiliki ide reksa dana yang sangat baik dan risiko yang terkait dengannya. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.
Kesimpulan
Dalam semua perbandingan antara dana berkapitalisasi besar dan dana berkapitalisasi kecil untuk rumah dana yang sama yang dilakukan di atas menunjukkan bahwa dana berkapitalisasi kecil memberikan pengembalian yang sangat tinggi dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar untuk 1 tahun, Durasi 3 Y dan 5 Y. Tetapi juga kita telah melihat bahwa risiko terkait dengan dana berkapitalisasi kecil sangat tinggi dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar.

Berpikir untuk berinvestasi di reksa dana ekuitas, sangat penting untuk memutuskan kapitalisasi pasar yang paling tepat untuk memilih dana dari – yaitu di antara kapitalisasi besar, topi tengah, topi kecil, kategori dana cap sektoral atau multi cap fund. Setiap kategori kategori kapitalisasi pasar memiliki keunggulannya masing-masing.

Untuk melihat beberapa reksa dana berkinerja terbaik dari setiap kategori reksa dana, lihat Groww 30 reksa dana terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2018.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.