Manajer Reksa Dana Anda Kiri:Saatnya Lanjutkan?

Milikmu pengelola dana mungkin bertanggung jawab atas keuntungan besar dalam reksa dana Anda dari waktu ke waktu. Jika ini masalahnya, tidak mengherankan jika manajer tersapu oleh perusahaan lain dalam pasar kerja yang sangat kompetitif. Reaksi awal Anda mungkin melompat kapal dan pergi bersama dengan manajer dana Anda. Jenis loyalitas inilah yang diandalkan oleh dana baru, dan mereka akan mencoba mengambil untung dari uang kembalian Anda. Alih-alih segera meninggalkan reksa dana Anda saat ini, mengamati dana untuk beberapa waktu sebelum membuat keputusan.

Biaya Pengalihan Dana

Jika Anda menjual saham reksa dana Anda untuk mengikuti manajer dana lama Anda, Anda harus membayar biaya penjualan dan pengeluaran ke reksa dana baru. Biaya ini mungkin paling tinggi saat manajer bergabung. Kehebatannya dengan dana Anda yang ada akan membawa serta banyak pembeli yang tertarik yang ingin mendapatkan bagian dari reksa dana baru. Lebih-lebih lagi, manajer lama Anda mungkin harus melakukan beberapa perubahan pada reksa dana baru. Jika manajer mengambil dana ke arah yang baru, anggota reksa dana mungkin harus menanggung sebagian biaya pembongkaran beberapa saham dan membeli yang baru untuk keuntungan jangka panjang.

Menonton Dana Anda Saat Ini

Manajer baru akan diumumkan untuk reksa dana Anda saat ini, dan Anda perlu memperhatikan dengan seksama. Apakah gayanya cocok dengan gaya investasi Anda? Apakah dia mewujudkan kualitas yang Anda sukai dari manajer lama Anda? Apakah dana tersebut tetap dengan gaya awalnya dari waktu ke waktu, meskipun banyak perubahan manajer? Anda mungkin menyadari bahwa tidak ada perbedaan besar antara reksa dana yang dikendalikan oleh manajer lama Anda dan yang di bawah manajemen baru. Sebagian besar perusahaan berkualitas akan membuat pilihan berdasarkan kriteria serupa di seluruh papan. Mereka akan memilih manajer yang benar-benar mampu mengarahkan dana ke arah yang sukses. Namun, jika manajer mulai mengubah kecepatan dengan cepat, membuang saham dan mengubah gaya reksa dana, ini mungkin merupakan tanda Anda harus mempertimbangkan untuk meninggalkan perusahaan. Biaya untuk sepenuhnya mengubah arah dana Anda yang ada dapat setinggi biaya untuk mengikuti manajer Anda ke dana baru.

Mencari Saran yang Tidak Bias

Akhirnya, keputusan apa yang harus dilakukan adalah milik Anda sendiri. Namun, ada pikiran yang memenuhi syarat yang dapat Anda minta untuk membantu dalam keputusan Anda. Jika Anda menggunakan penasihat keuangan untuk memilih dana Anda saat ini, berbicara dengan penasihat ini tentang perubahan. Anda mungkin memiliki administrator IRA yang membantu mengarahkan investasi Anda, seorang akuntan yang bekerja dengan Anda dalam perencanaan pajak dan perencana keuangan lainnya. Bicaralah dengan mereka tentang gaya reksa dana yang membuat Anda tertarik, dan tanyakan apakah mereka merasa reksa dana Anda cocok bahkan di bawah manajemen baru. Dengan menggunakan saran ini dan penilaian Anda sendiri, Anda mungkin akan mendapatkan jawaban langsung tentang tindakan terbaik di masa depan.