Reksa Dana Pendapatan-Ekuitas

Ekuitas-pendapatan reksa dana menyeimbangkan kepemilikan mereka antara obligasi dan saham yang membayar dividen. Tujuan dari dana tersebut adalah untuk menyediakan dua, hasil yang sama-sama diinginkan:pertumbuhan modal dalam jangka panjang dan pendapatan dalam jangka pendek. Beberapa reksa dana fokus pada satu tujuan atau yang lain, jadi perpaduan ini tidak berlaku untuk semua peluang investasi. Namun, kebanyakan rumah investasi akan menawarkan beberapa jenis dana pendapatan ekuitas karena mereka digunakan untuk sejumlah aplikasi.

Kegunaan Reksa Dana Saham

Penggunaan utama reksa dana saham adalah menabung untuk investasi jangka panjang. Sebagai contoh, dana ekuitas dapat digunakan untuk rekening sarang telur, rekening tabungan kuliah, dana perwalian dan rekening pensiun. Dana ini memberikan sedikit atau tidak ada pendapatan dalam jangka pendek, tetapi tujuannya adalah untuk berkembang dari waktu ke waktu sehingga investor akhirnya dapat memperoleh keuntungan yang besar. Reksa dana saham memiliki saham pertumbuhan modal; ini termasuk dividen rendah, saham dengan pertumbuhan tinggi. Saham yang mengalami split dapat dengan cepat membangun ekuitas di reksa dana jenis ini.

Penggunaan Reksa Dana Pendapatan

Reksa dana pendapatan dapat digunakan kapan saja dalam hidup untuk menambah pendapatan rutin sambil tetap menyimpan uang untuk masa depan. Banyak keluarga menggunakan reksa dana pendapatan untuk tabungan mereka. Mereka mampu menghasilkan pendapatan yang sedikit lebih tinggi selama tahun-tahun yang dianggap sebagai tahun-tahun paling mahal dalam hidup. Pada waktu bersamaan, tabungan keluarga tetap tidak tersentuh, memberi mereka stabilitas dan jaminan keamanan dalam keadaan darurat keuangan. Banyak reksa dana yang sangat fokus pada pendapatan, membayar keuntungan modal segera sebagai pendapatan bagi investor. Dana ini bisa menjadi pilihan yang bagus bagi seseorang yang akan kembali ke sekolah di kemudian hari, mencari penghasilan tambahan saat menghadiri program gelar yang lebih tinggi.

Penggunaan untuk Reksa Dana Berpenghasilan Ekuitas

Reksa dana ekuitas-pendapatan idealnya adalah yang terbaik dari kedua dunia, memberikan pertumbuhan dalam jangka panjang dan pendapatan sederhana dalam jangka pendek. Individu yang menggunakan opsi ini berkisar dari berbagai bidang kehidupan dan memiliki berbagai tujuan keuangan. Mungkin tujuannya adalah menabung untuk masa pensiun, tetapi untuk sementara menghidupi keluarga, contohnya. Dana pendapatan ekuitas akan memiliki kombinasi saham perusahaan dan obligasi pemerintah. Saham akan, idealnya, membelah dan tumbuh dari waktu ke waktu, meningkatkan nilai portofolio. Obligasi akan memberikan hasil yang konstan meskipun jumlah pokok tumbuh sangat sedikit.

Kontra Reksa Dana Ekuitas Pendapatan

Beberapa kritik dari opsi ekuitas-pendapatan berteori bahwa dana tersebut tidak cukup khusus. Kemampuan mereka untuk memberikan pertumbuhan modal atau pendapatan dapat dikompromikan dalam tujuan mereka untuk mencapai kedua hasil tersebut. Beberapa investor lebih suka menempatkan uang mereka ke dalam dua jenis reksa dana yang berbeda, satu fokus pada pertumbuhan dan satu fokus pada pendapatan. Ide di balik strategi ini adalah untuk memberikan kebebasan penuh kepada pengelola dana untuk mengejar satu tujuan. Dana pertumbuhan biasanya akan berusaha mempekerjakan seorang manajer yang berpengalaman dalam peluang pertumbuhan; dana pendapatan juga akan mencari spesialis. Untuk mengejar opsi ini, meskipun, investor harus menempatkan lebih banyak uang ke dalam reksa dana untuk memenuhi investasi minimum di masing-masing.