Melihat Kinerja Total Reksa Dana

Total dana saham adalah jenis investasi unik yang banyak diminati investor. Berikut adalah dasar-dasar dari total dana saham dan bagaimana kinerjanya secara historis.

Total Dana Saham

Total stock fund adalah reksa dana atau ETF yang mencoba membeli saham dalam jumlah yang sangat besar. Faktanya, total dana saham mencoba untuk memiliki setiap saham tunggal yang diperdagangkan di bursa saham. Sebagai contoh, dana saham total mungkin melihat New York Stock Exchange dan kemudian membeli saham dari setiap saham yang diperdagangkan di sana. Ini membuat mereka bahkan lebih besar dari dana indeks karena dana indeks biasanya hanya berinvestasi dalam persentase tertentu dari perusahaan terbesar dalam indeks.

Keriangan

Banyak investor suka berinvestasi dalam dana indeks karena volatilitasnya yang relatif rendah. Dana indeks cenderung bergerak dengan pasar saham yang memberi Anda pergerakan lambat. Dengan total dana saham, Anda akan mendapatkan volatilitas yang lebih sedikit daripada jika Anda berinvestasi dalam dana indeks. Jika Anda berpikir bahwa dana indeks masih terlalu berisiko atau tidak stabil untuk Anda, total dana saham mungkin menjadi alternatif yang baik.

Implikasi Jangka Panjang

Total dana saham harus dianggap sebagai investasi jangka panjang. Dengan jenis dana ini, Anda akan dapat secara akurat menduplikasi pergerakan pasar saham. Secara historis, pasar selalu cenderung naik. Jika Anda melihat kinerja jangka panjang pasar saham, itu selalu menghargai nilainya. Jika Anda dapat secara akurat menduplikasi kinerja ini, Anda akan memiliki investasi yang menang dalam jangka panjang. Pasar saham juga mengalami penurunan nilai jangka pendek. Inilah sebabnya mengapa mencoba mengatur waktu pembelian total dana saham biasanya tidak akan memberi Anda hasil yang sangat baik.

Pertunjukan

Jenis reksa dana ini sangat beragam. Ini berarti bahwa Anda akan dapat menurunkan risiko investasi Anda secara keseluruhan. Namun, ini juga akan menurunkan potensi pengembalian dari investasi juga. Dengan jenis dana ini, Anda harus mengharapkan pertumbuhan yang lambat dan stabil dengan gerakan cepat sesekali. Setelah jatuhnya pasar saham, Anda berpotensi menghasilkan pengembalian yang substansial ketika pasar rebound.

Selama kurun waktu lima tahun, Anda mungkin mengharapkan untuk mendapatkan suatu tempat di sekitar 3 persen sampai 6 persen pada investasi Anda. Beberapa pengembalian tahunan bisa jauh lebih dari ini ketika pasar saham bergerak ke atas dengan cepat.

Dibandingkan dengan Dana Indeks

Total dana saham memang menggunakan beberapa pembobotan untuk menentukan saham mana yang akan mereka pegang lebih banyak dalam dana tersebut. Mereka tidak menggunakan tingkat pembobotan yang sama dengan dana indeks. Ini berarti bahwa pengembalian akan sedikit berbeda dari apa yang akan dihasilkan oleh dana indeks. Khas, pergerakan dana saham total akan kurang menonjol dibandingkan dana indeks. Jika dana indeks kehilangan uang, dana saham total mungkin kehilangan sebagian kecil dari persen lebih sedikit. Juga, ketika dana indeks meningkat nilainya, total dana saham juga akan meningkat tetapi dengan persentase yang sedikit lebih rendah.