Perhatikan Kepemilikan Reksa Dana Anda

Mengetahui Anda kepemilikan reksa dana penting ketika Anda seorang investor. Mengetahui persis apa yang ada di dalam reksa dana Anda dapat memberi Anda banyak informasi berharga sebagai investor. Istilah kepemilikan reksa dana pada dasarnya berarti aset yang dimiliki reksa dana. Reksa dana terdiri dari banyak sekuritas yang berbeda. Sebagai contoh, itu bisa terdiri dari ribuan lembar saham. Beberapa reksa dana juga akan membeli obligasi atau jenis sekuritas lainnya untuk membentuk portofolio. Kepemilikan adalah total aset yang dimiliki oleh dana tersebut.

Dimana Menemukan Informasi

Jika Anda seorang investor, Anda harus dapat menemukan informasi tentang reksa dana Anda. Tempat terbaik untuk menemukan informasi ini adalah dalam prospektus reksa dana. Prospektus reksa dana merupakan dokumen yang disebarluaskan oleh pengelola reksa dana. Setiap investor harus mendapatkan salinan prospektus reksa dana. Saat Anda berbelanja reksa dana, broker Anda akan memberi Anda dokumentasi tentang dana tersebut. Dalam dokumentasi ini, Anda harus mendapatkan salinan prospektus dan banyak informasi lain tentang dana tersebut. Anda juga dapat mengakses internet dan mengunjungi situs web perusahaan yang mengelola dana tersebut. Banyak kali, Anda akan dapat melihat dengan tepat apa yang dimiliki oleh dana tersebut dengan cara ini.

Mengapa Penting?

Melihat kepemilikan reksa dana akan memberi tahu Anda banyak tentang reksa dana itu sendiri. Ketika Anda melihat apa yang dimiliki oleh perusahaan reksa dana, tidak ada yang menyembunyikan niat mereka. Sebagai contoh, sebuah perusahaan dapat dengan mudah mengeluarkan pernyataan seperti apa strategi reksa dana tersebut nantinya. Mereka mungkin mengatakan bahwa dana tersebut akan didasarkan pada investasi pada saham yang sedang tumbuh. Namun, jika Anda melihat bahwa mereka menjauh dari saham pertumbuhan dan berfokus pada jenis saham lain, ini belum tentu cocok dengan apa yang mereka katakan. Karena itu, sebagai investor, Anda harus dapat melihat dengan tepat apa yang dimiliki oleh perusahaan untuk menentukan apakah mereka melakukan apa yang mereka katakan akan mereka lakukan.

Evaluasi

Sebagai investor, Anda perlu terus mengevaluasi reksa dana Anda. Setelah Anda mengidentifikasi strategi dasar yang ada, Anda perlu memastikan bahwa itu cocok dengan tujuan investasi individu Anda. Jika dana tersebut memberikan dari gaya investasi Anda, Anda perlu melikuidasi saham Anda dan mencari yang lain.

Prospektus diproduksi setidaknya setiap enam sampai 12 bulan. Luangkan waktu untuk membacanya dan tentukan apakah dana tersebut adalah sesuatu yang ingin terus Anda pegang. Dana Anda harus mencerminkan strategi investasi Anda, tujuan dan preferensi pribadi.