4 Alasan Jual Reksa Dana

Ada beberapa alasan bagus untuk menjual reksa dana. Berikut adalah beberapa indikator yang harus diperhatikan untuk membantu Anda memutuskan kapan harus menjual reksa dana.

1. Manajer Dana Berhenti

Peter Lynch terkenal dengan pengelolaan reksa dana Fidelity Magellan. Selama 13 tahun ia mengelola dana ini, Magellan mengalahkan benchmark S&P 500 selama 11 tahun. Selama menjabat sebagai fund manager, Magellan mencapai pengembalian tahunan rata-rata 29 persen. Ketika seorang manajer yang sukses pensiun, manajer baru mungkin memiliki gaya manajemen yang sama sekali berbeda. Perubahan ini mungkin baik atau buruk bagi kinerja reksa dana. Jika tujuan manajer baru tidak konsisten dengan tujuan yang Anda miliki saat memilih dana pada awalnya, pergantian manajer mungkin menjadi alasan yang baik untuk menjual reksa dana.

2. Tingkat Perputaran Dana

Reksa dana membeli berbagai macam saham. Ada yang membeli saham di sektor industri tertentu, sedangkan yang lain fokus pada strategi investasi tertentu, seperti membeli perusahaan yang sedang berkembang. Setiap kali reksa dana membeli atau menjual saham, itu harus membayar komisi. Komisi ini dapat sangat mengurangi potensi keuntungan reksa dana. Reksa dana yang memiliki tingkat perputaran sangat rendah tidak mengeluarkan banyak biaya. Reksa dana yang memiliki tingkat perputaran 100 persen akan menjual setiap saham yang dibelinya sepanjang tahun. Biaya dari perdagangan yang sering ini dapat sangat mengikis keuntungan yang dapat ditawarkan oleh reksa dana. Jika reksa dana Anda memiliki tingkat turnover yang tinggi, pertimbangkan untuk menjualnya untuk dana dengan biaya lebih rendah.

3. Ukuran Dana

Semua orang tahu bahwa lebih mudah untuk memutar balik mobil sport daripada memutar truk 18 roda. Reksa dana yang lebih kecil jauh lebih gesit dan mampu bereaksi lebih cepat terhadap perubahan ekonomi dan pasar saham. Untuk alasan ini, dana yang lebih kecil mengungguli dana yang jauh lebih besar. Masalahnya adalah bahwa orang ingin melompat pada kereta band dari dana yang lebih kecil karena mereka tertarik dengan pengembalian yang ditawarkan oleh dana tersebut. Infus uang baru ke dalam dana ini mendorongnya dari dana kecil dan gesit ke dana yang lebih besar dan kurang responsif. Jika Anda merasa dana Anda terlalu besar dan rata-rata pengembalian tahunannya menurun, mungkin ini saat yang tepat untuk menjual dana tersebut.

4. Tagihan Pajak

Beberapa dana membebani pemilik dengan tagihan pajak pada akhir tahun bahkan jika pemilik tidak menjual saham dana selama tahun tersebut. Keuntungan modal dan dividen adalah alasan utama reksa dana dapat membuat tagihan pajak. Pemilik diharuskan membayar pajak tetapi tidak memiliki pendapatan untuk mengimbangi biaya pajak tersebut. Jika Anda terus-menerus terkena tagihan pajak besar dari reksa dana Anda, Anda mungkin mempertimbangkan untuk menjualnya untuk berinvestasi di reksa dana yang kurang menguntungkan di akhir tahun.