Laporan Tahunan Reksa Dana Anda:Kekayaan Informasi

Melihatmu laporan reksa dana dapat memberi Anda banyak informasi hebat yang dapat Anda gunakan sebagai investor. Setiap akhir tahun, Anda perlu mengevaluasi kembali kepemilikan Anda dan menentukan apakah reksa dana tersebut masih ada dalam portofolio Anda. Berikut adalah beberapa hal yang perlu Anda perhatikan dalam laporan tahunan reksa dana Anda.

Kembali

Salah satu bagian yang paling penting dari laporan untuk melihat adalah kembali. Akhirnya, tujuan reksa dana adalah untuk memberikan pengembalian investasi yang baik. Jika reksa dana Anda tidak melakukan itu, Anda mungkin ingin mencari di tempat lain. Dalam beberapa kasus, dana Anda tidak akan memiliki tahun kemenangan. Namun, jika melihat kinerja jangka panjang dan dana tersebut secara historis tidak berjalan dengan baik, maka Anda harus berpikir untuk mencari dana lain. Lihatlah satu tahun, pengembalian lima tahun dan 10 tahun untuk mendapatkan perspektif yang baik.

Saham

Anda juga harus memperhatikan bagian kepemilikan dari laporan tahunan. Bagian ini memberi tahu Anda dengan tepat apa yang dipegang oleh reksa dana sekuritas. Ini akan memberi Anda ide bagus tentang strategi reksa dana yang sebenarnya. Meskipun bagian tujuan umumnya memberi tahu Anda apa yang ingin mereka capai, melihat kepemilikan akan sering memberi Anda gambaran yang lebih baik.

Pengeluaran

Bagian pengeluaran adalah informasi penting lainnya. Bagian ini, Anda dapat melihat dengan tepat berapa banyak uang yang dibebankan reksa dana dalam rasio biaya. Rasio biaya memiliki efek drastis pada berapa banyak uang yang dapat Anda hasilkan dari reksa dana. Itu diambil dari pengembalian yang dihasilkan dari aktivitas perdagangan. Jika Anda ingin sukses dengan berinvestasi, Anda harus memperhatikan pengeluaran karena mereka akan meminimalkan pengembalian Anda secara keseluruhan. Periksa pengeluaran perusahaan. Jika mereka tampaknya tidak efisien, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk pergi ke tempat lain.

Risiko

Anda juga harus melihat tingkat risiko yang digunakan oleh reksa dana. Anda perlu mempertimbangkan tingkat risiko yang harus mereka gunakan untuk mendapatkan pengembalian yang mereka posting. Jika mereka memposting keuntungan sedikit di atas rata-rata dan menggunakan risiko yang sangat besar untuk mendapatkan keuntungan tersebut, tidak berinvestasi. Setiap investor memiliki tingkat risiko yang unik. Anda perlu memastikan bahwa tingkat risiko reksa dana sesuai dengan toleransi risiko Anda sendiri.

Petugas

Anda mungkin juga ingin mengetahui petugas reksa dana. Dalam laporan tahunan, Anda harus dapat memberi tahu Anda petugas yang terkait dengan dana khusus ini. Meskipun Anda mungkin tidak tahu sebagian besar dari mereka, Anda harus dapat melakukan riset tentang mereka dan memastikan bahwa mereka memiliki reputasi yang baik di industri ini.