4 Cara Mengejutkan Penjahat Menggunakan Cryptocurrency untuk Melakukan Penipuan

Tahun ini ternyata cukup fluktuatif bagi dunia cryptocurrency. Mata uang "lelucon" Dogecoin menyaksikan kenaikan harga, Elon Musk menyebabkan harga Bitcoin turun 10%, dan PayPal memungkinkan penggunaan kripto. Jika ini tidak cukup, Binance, platform cryptocurrency terbesar di dunia, saat ini sedang diselidiki karena kekhawatiran penipuan yang terus meningkat.

Dengan penjahat dunia maya yang inovatif terus menggunakan cryptocurrency untuk melakukan penipuan, lebih baik untuk tetap berada di depan kurva dengan mengetahui tentang taktik yang mereka gunakan untuk melakukan penipuan. Dalam artikel ini, kita akan menyelami 4 penipuan cryptocurrency yang lazim dan mempelajari tentang teknologi apa yang dapat digunakan bisnis untuk melawannya.

1. Mencuci Uang Kotor

Dari menipu individu melalui email hingga mencuri informasi secara langsung melalui pelanggaran data, penjahat dunia maya tidak mengenal batas. Akhir-akhir ini, platform cryptocurrency telah menjadi target utama para penipu, terutama untuk pencucian uang kotor. Faktanya, laporan Chainanalysis mengungkapkan bahwa pada tahun 2020, sejumlah 270 alamat secara kolektif memperoleh cryptocurrency ilegal senilai USD 1,3 miliar, sementara kelompok kecil yang terdiri dari 24 alamat memperoleh lebih dari USD 500 juta.

Jika Anda bertanya-tanya mengapa platform crypto digunakan untuk pencucian dana, jawabannya adalah bahwa ruang kripto belum (belum) diatur secara ketat oleh otoritas pusat mana pun. Karena tingkat pengawasan yang lebih rendah, transaksi yang dilakukan oleh penjahat tidak diawasi secara ketat. Ini membuat platform cryptocurrency menjadi surga bagi aktivitas penipuan.

2. Penipuan Phishing

Penipuan phishing adalah bentuk serangan rekayasa sosial di mana penjahat berusaha mencuri data konsumen. Data ini dapat mencakup informasi sensitif mereka seperti detail identitas atau kredensial kartu pembayaran. Setelah data ini diperoleh, scammers menggunakannya untuk melakukan penipuan lain yang tak terhitung jumlahnya atau hanya menjualnya melalui web gelap untuk mendapatkan keuntungan moneter. Yang lebih mengkhawatirkan adalah scammers tersebut menggambarkan diri mereka sebagai entitas yang sah untuk menipu korban.

Inilah tepatnya yang terjadi pada September 2020, di mana Departemen Kehakiman AS (JOD) menangkap dua orang Rusia karena melakukan penipuan phishing multi-tahun untuk memanipulasi pengguna dari tiga pertukaran kripto yang lazim. Yaitu, pengguna Binance, Poloniex, dan Gemini mengalami kerugian senilai USD 17 juta.

3. Skema Ponzi

Skema Ponzi adalah jenis penipuan investor. Di dalam, klien baru terpikat untuk melakukan investasi dengan risiko kecil hingga nol. Investasi ini, yang ditandai sebagai keuntungan yang sah dari proyek lain, kemudian digunakan untuk melunasi investor lama. Begitu klien baru gagal datang, skema berantakan.

Berikut adalah contoh untuk menunjukkan bagaimana skema Ponzi terkait kripto bekerja. Seorang seniman scam baru-baru ini meretas lebih dari 30 akun YouTube di AS, membuatnya tampak sebagai merek Microsoft yang sah. Dengan menggunakan akun yang diretas, termasuk akun palsu atas nama Bill Gates, dia menyiarkan “hadiah kripto gratis” untuk siapa pun yang melakukan investasi kripto. Pada kenyataannya, dana tersebut ditransfer ke rekening penjahat, menimbulkan kerugian yang cukup besar bagi para korban.

4. Penghindaran Pajak

Cryptocurrency pada awalnya dibuat untuk satu tujuan utama:untuk memberi konsumen koin privasi yang akan membebaskan mereka dari badan pengatur seperti pemerintah dan bank. Karena ini, banyak individu mulai mengubah dana mereka menjadi mata uang kripto untuk menghindari pembayaran pajak.

Namun, peraturan baru, seperti verifikasi KYC wajib, ditargetkan pada platform cryptocurrency untuk mengurangi risiko penipuan. Di bawah peraturan tersebut, pedagang crypto telah menjadi kewajiban untuk membayar pajak. Meskipun ini, banyak pemilik crypto terus salah mengartikan keuntungan mereka untuk menghindari membayar pajak.

Solusi Satu Atap Untuk Mencegah Penipuan Cryptocurrency

Untuk mencegah terjadinya pencucian uang, penipuan phising, Skema Ponzi, dan penghindaran pajak, platform cryptocurrency dapat memanfaatkan verifikasi identitas digital yang kuat dan solusi penyaringan AML. Solusi ini memanfaatkan model kecerdasan buatan untuk menyingkirkan penipu dan skema terlarang mereka. Tercantum di bawah ini adalah beberapa proses yang dilakukan oleh solusi ini yang memungkinkan platform kripto untuk mencegah penipu:

• Pengguna wajib memberikan Personally Identifiable Information (PII) seperti nama lengkap, tanggal lahir, nomor telepon, dll.
• Dokumen identitas resmi diperlukan, melalui mana identitas pengguna akhir diverifikasi
• Bukti alamat juga mungkin diperlukan dalam beberapa kasus sebagai bukti tambahan identitas pengguna
• Risiko pencucian uang dievaluasi melalui penyaringan AML otomatis terhadap daftar pengawasan kriminal dan sanksi global

Dengan bantuan teknologi seperti itu, identitas palsu dan akun penipuan mudah dideteksi, sedangkan Politically Exposed Persons (PEP) dan nasabah berisiko tinggi lainnya dapat dipantau secara ketat. Hasil dari, ini meningkatkan langkah-langkah keamanan internal organisasi dan memungkinkan mereka untuk menghindari denda ketidakpatuhan dalam jumlah besar.