4 Hal yang Harus Anda Ketahui Sebelum Berinvestasi di Crypto

“Uang kertas akan pergi, ” bantah Elon Musk.

Apakah itu, meskipun?

Sehat, terlalu mengada-ada seperti yang terlihat sekarang, cryptocurrency tampaknya membuat jalan untuk menjadi mode pembayaran yang diterima secara universal.

Sementara itu, mata uang digital terus berlipat ganda sebagai kelas aset yang dapat menghasilkan pengembalian (atau kerugian) yang luar biasa. Investor dan pedagang sedang mengisi senjata mereka siap untuk menembak pada kesempatan pertama yang mereka dapatkan. Lebih banyak kekuatan untuk mereka, saya katakan!

Ada, Namun, aspek tertentu dari cryptocurrency yang harus diketahui investor untuk menghilangkan kejutan.

4 Hal yang harus diketahui investor sebelum berinvestasi di crypto

1. Bitcoin bukan satu-satunya cryptocurrency

Ini adalah mitos paling umum di antara orang-orang yang baru-baru ini mulai belajar tentang cryptocurrency. Bitcoin memegang tahta sebagai cryptocurrency paling sukses dengan kapitalisasi pasar yang sangat besar ($1,7 triliun pada tulisan ini), tetapi ada opsi menarik lainnya untuk memasukkan uang.

Beberapa altcoin (mata uang kripto alternatif) paling populer saat ini termasuk Ethereum, Riak, dan Rantai, di antara beberapa lainnya.

Rantai, secara khusus, terlihat menarik. Kekuatan fundamentalnya bersumber dari usahanya untuk menciptakan jaringan oracle blockchain pertama di dunia. Oracle adalah kontributor untuk beberapa hal paling menarik yang terjadi di crypto-verse, seperti DEX (pertukaran terdesentralisasi). Investor jangka panjang yang membeli Chainlink berdiri untuk mendapatkan pengembalian yang layak dari kripto yang kuat secara fundamental ini.

Sementara lebih banyak altcoin muncul setiap hari, beberapa perkembangan penting lainnya terjadi di bagian depan ini.

Stablecoin telah mendapatkan daya tarik yang cukup besar akhir-akhir ini. Hal ini masuk akal karena manusia secara alami, memperoleh kenyamanan dari berkurangnya ketidakpastian. Karena stablecoin dipatok ke mata uang fiat, mereka jauh lebih tidak stabil daripada jenis koin lainnya.

Beberapa bank sentral di seluruh dunia sedang mempertimbangkan untuk membuat mata uang digital mereka sendiri, juga. Bank of England memimpin paket bank yang membayangkan Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC). People's Bank of China telah mengerjakan inisiatif CBDC sejak 2014 dan telah melakukan beberapa uji coba di kota-kota besar seperti Shenzhen, Hangzhou, dan Chengdu.

2. Investor dapat untung tanpa berinvestasi

Investor dapat memiliki kue dan memakannya juga.

Sementara sebagian besar investor default untuk memikirkan cara investasi tradisional, yaitu membeli rendah, jual tinggi, ada metode lain untuk memperoleh keuntungan dari kelas aset ini.

CFD Cryptocurrency (Contracts for Difference) memungkinkan investor crypto untuk mengambil untung dari spekulasi tanpa menginvestasikan banyak uang. CFD berfungsi dengan cara yang sama seperti kontrak Derivatif pada ekuitas dan FOREX.

Pada dasarnya, seorang investor akan “bertaruh” pada ekspektasi kenaikan atau penurunan harga mata uang kripto. Di ujung lain dari kontrak ini adalah broker Anda.

Jadi, haruskah investor memilih untuk memiliki cryptocurrency atau memilih CFD cryptocurrency?

Jawaban ini akan bervariasi dari investor ke investor. Keuntungan dan kerugian CFD cryptocurrency berikut adalah titik awal yang baik untuk mengambil keputusan.

Keuntungan

Perdagangan dengan leverage

Juga disebut sebagai perdagangan margin, itu memungkinkan pedagang untuk mendapatkan penghasilan besar dengan investasi yang agak kecil. perdagangan margin, lagi, bekerja dengan cara yang sama seperti pada instrumen keuangan lainnya seperti ekuitas.

Sebagai contoh, mari kita asumsikan bahwa seorang investor memiliki €1, 000 untuk berinvestasi dan berspekulasi bahwa harga Bitcoin akan naik. Investor memasukkan €1, 000 dan harganya naik 30%, memberi investor keuntungan €300 yang manis.

30% benar-benar layak, tetapi posisi CFD dapat memberikan pengaruh dan berpotensi memberi investor pengembalian yang jauh lebih tinggi. Mari kita simulasikan contoh dengan asumsi bahwa investor telah membuka posisi CFD.

Investor memasukkan €1, 000 dan broker memasukkan €4, 000 (dengan asumsi leverage maksimum 1:5). Investor sekarang memiliki €5, 000 posisi panjang di Bitcoin. Harga menghargai 30%, dan investor menerima €6, 500.

Ini, €4, 000 milik broker dan harus dilunasi bersama dengan bagian broker dalam keuntungan investor, yaitu €300. Ini meninggalkan investor dengan €2, 200. Itu adalah pengembalian besar 220%.

Meskipun, perdagangan ini bisa dengan mudah membantai kekayaan Anda dengan harga Bitcoin disusutkan 30%.

CFD menawarkan likuiditas

Jika seorang investor memiliki beberapa altcoin yang terakumulasi dalam dompet yang ingin dilikuidasi oleh investor, ada proses yang cukup terlibat. Altcoin tidak memiliki sistem cash-out langsung, jadi likuidasi akan melibatkan konversi ke Bitcoin dan penarikan atau penarikan ATM berikutnya melalui pertukaran.

Di sisi lain, CFD cukup mudah untuk dilikuidasi dan tidak melibatkan konversi apa pun. Yang perlu dilakukan investor hanyalah menelepon broker dan meminta penarikan.

Kekhawatiran potensial lain yang dihilangkan CFD adalah batas harian pada penarikan cryptocurrency. Jika investor memaksimalkan penarikan mereka untuk hari itu dan sentimen bearish mengambil alih pasar sementara itu, investor akan kehilangan jumlah yang signifikan.

Kekurangan

Mahal

Perdagangan dengan leverage adalah fenomena jangka pendek. Pedagang akhirnya menutup posisi mereka dalam beberapa hari. Jika tidak, platform CFD akan secara otomatis menutupnya pada batas waktu yang telah ditentukan, bahkan jika itu menyebabkan investor kehilangan banyak uang.

Batas waktu dapat diperpanjang dengan biaya tertentu, tetapi mereka besar dan kuat (≈1% dari posisi).

Investor yang ingin memasuki posisi jangka panjang lebih baik membeli mata uang kripto dari bursa dan menutup posisi saat mereka untung.

Pilihan terbatas

Penyedia CFD membatasi diri untuk hanya menawarkan sejumlah kecil opsi kripto. Sebagian besar investor CFD umumnya akan menemukan koin seperti BTC, XRP, ETH, dan BCH.

Sementara koin-koin ini secara historis mengungguli yang lain, banyak aksi yang terjadi hari ini adalah dengan koin yang dihargai di bawah satu dolar. Ini berarti margin keuntungan investor masih akan sangat rendah.

3. Sejarah, pada kasus ini, mungkin tidak terulang kembali

Berikut sejarahnya, diikuti dengan alasan mengapa hal itu tidak terulang:

Grafik menunjukkan ledakan crypto 2017 yang terkenal, dan bagaimana keseluruhan cerita terungkap selama rentang waktu singkat dua kuartal (Q4, 2017, dan Q1, 2018). Lonjakan berumur pendek ini mencapai puncaknya pada akhir Desember 2017, setelah itu harga mulai anjlok dan kurang dari setengahnya pada akhir Maret 2018.

Investor yang berinvestasi dalam mata uang kripto mengharapkan untuk naik gelombang serupa kedua mungkin menuju kekecewaan. Para ahli sudah memperkirakan harga akan jatuh sebelum mencapai puncaknya pada Desember 2017, dan beberapa peneliti menyarankan dalam makalah setebal 66 halaman bahwa lonjakan ini berpotensi disebabkan oleh manipulasi pasar yang direncanakan.

Ini seharusnya tidak menghalangi investor untuk mempertimbangkan cryptocurrency sebagai peluang investasi yang menguntungkan, meskipun. Ini hanya berarti bahwa investor harus belajar "Investasi 101" sebelum memasukkan uang mereka.

Investor Crypto membutuhkan kulit tebal. Pasti akan ada penurunan harga yang mengerikan dalam cryptocurrency. Investor yang bijaksana akan mendekati penurunan ini secara rasional dan tidak membiarkan kecemasan mereka menguasainya.

4. Pastikan pengaturan keamanan yang tertib

Ini adalah langkah terakhir sebelum investor melakukan perjalanan investasi crypto yang mendebarkan.

Investor akan ingin mengikat beberapa ujung longgar dalam hal keamanan.

Email khusus adalah yang pertama, syarat yang tidak bisa ditawar. Menggunakan email reguler mereka menghadapkan investor pada kemungkinan pelanggaran data. Untuk membuat hal-hal kedap udara, sangat disarankan agar investor menambahkan otentikasi dua faktor ke akun email khusus dan semua layanan terkait perdagangan yang mereka rencanakan untuk digunakan. Ini adalah praktik yang baik untuk menggunakan aplikasi dua faktor khusus seperti Google Authenticator alih-alih pesan teks.

Selama pendaftaran, investor harus memasukkan kredensial login acak yang tidak memiliki informasi pengenal pribadi.

Investor lebih baik menghindari bursa yang menawarkan layanan perdagangan berbiaya rendah atau berlokasi di negara-negara yang tidak memiliki keamanan investor yang memadai. Mereka juga harus melakukan pemeriksaan latar belakang pada entitas bisnis yang memiliki bursa untuk memastikan kredibilitas.

Ketika investor telah membuat akun dengan bursa, mereka akan diberi dompet "panas" (terhubung ke internet). Sementara dompet panas menawarkan kenyamanan, khusus untuk pemula, mereka rentan terhadap risiko diretas. Dompet “Dingin” (tidak terhubung ke internet) lebih aman tetapi mungkin memerlukan sedikit lebih banyak pekerjaan manual.

Idealnya, investor harus menemukan sweet spot antara menggunakan dompet ini. Sebagai contoh, investor dapat menyimpan bagian terbesar dari crypto mereka di dompet dingin, dan simpan sisanya di dompet panas di mana mereka dapat dengan mudah mengaksesnya kapan pun mereka membutuhkannya untuk transaksi.

Kesimpulan

Blockchain masih dalam masa pertumbuhan, tapi itu berubah lebih cepat dari sebelumnya. Sementara tujuan utama dari cryptocurrency adalah untuk menawarkan anonimitas, keamanan, dan jaringan keuangan global yang andal, itu juga menawarkan peluang yang menguntungkan bagi investor.

Berinvestasi dalam cryptocurrency berbeda dari investasi tradisional dalam beberapa aspek. Investor harus benar-benar memahami cryptocurrency sebagai kelas aset dan bagaimana perbedaannya dari kelas aset lain sebelumnya karena kesalahan datang dengan biaya besar.

Investor harus memastikan mereka tidak berkompromi dengan kesejahteraan keluarga mereka atau mempertaruhkan masa depan mereka dengan menginvestasikan semua uang mereka di crypto. Investasi hanya boleh dilakukan sejauh diizinkan oleh selera risiko investor. Penciptaan kekayaan membutuhkan kesabaran — melangkah dengan hati-hati saat mengendarai gelombang kripto.