FTC memperingatkan meningkatnya penipuan cryptocurrency

Penipuan Cryptocurrency telah meningkat secara dramatis dalam enam bulan terakhir, menurut laporan Federal Trade Commission (FTC).

Laporan Spotlight Cryptocurrency FTC, yang diterbitkan Senin, memperingatkan bahwa kerugian akibat penipuan cryptocurrency telah melonjak dalam beberapa bulan terakhir, hampir tiga kali lipat di Q4 menjadi hampir $30 juta. Kerugian mencapai $50 juta pada kuartal pertama tahun 2021, menurut temuan FTC, dengan kerugian rata-rata mencapai $1.900 - peningkatan 1.000% dibandingkan tahun 2020. 

Kerugian tidak terdistribusi secara merata, dengan konsumen berusia antara 20 dan 49 tahun lima kali lebih mungkin melaporkan kehilangan uang karena penipuan investasi cryptocurrency. Mereka yang berusia antara 20 dan 30 sangat rentan, kata laporan itu. Sebaliknya, konsumen berusia 50 tahun ke atas lebih kecil kemungkinannya untuk kehilangan uang karena penjahat cryptocurrency, tetapi ketika mereka melakukannya, kerugian rata-rata lebih tinggi, pada $3.250.

Penipuan yang menyamar sebagai tip investasi adalah cara umum untuk menarik korban, FTC memperingatkan. Banyak dari tip investasi ini adalah skema Ponzi yang mengandalkan 'investor' untuk mendatangkan lebih banyak orang, menciptakan rantai rujukan yang panjang.

Alasan lain untuk peningkatan kerugian terkait cryptocurrency adalah bahwa scammers lain menggunakan metode pembayaran elektronik sebagai cara mudah untuk menipu korban.

Misalnya, di masa lalu, scammer asmara mengandalkan bentuk pembayaran yang lebih konvensional dari korbannya. Pelaku penipuan asmara sering meminta uang dari korban untuk membayar kunjungan yang seharusnya. Namun, dalam enam bulan terakhir, 20% dari uang yang hilang dari scammer asmara dikirim dalam mata uang kripto, dengan banyak korban melaporkan bahwa mereka pikir mereka berinvestasi dalam sesuatu atas rekomendasi scammer.

Penipuan investasi kripto lainnya termasuk penipuan “hadiah”. Penipu menyamar sebagai tokoh terkenal atau mengambil alih akun mereka secara langsung dan membuat postingan media sosial yang mengundang korban untuk mengirim mata uang kripto dengan janji imbalan lebih banyak.

Menurut FTC, scammers menyamar sebagai Elon Musk, yang mengadvokasi Bitcoin tetapi kemudian berhenti menerima pembayaran untuk kendaraan Tesla di tengah kekhawatiran konsumsi energi. FTC mengatakan bahwa penipu menyamar sebagai dia untuk mencuri $2 juta dari korban dalam enam bulan terakhir.

Meniru orang lain adalah cara umum untuk mencuri cryptocurrency, dengan 14% korban penipuan penipu melaporkan bahwa mereka menggunakan cryptocurrency sebagai bentuk pembayaran mereka. Scammers telah memposting sebagai pertukaran cryptocurrency Coinbase, yang menjadi pertukaran cryptocurrency pertama yang go public pada pertengahan April.

Meskipun FTC berfokus pada peningkatan kerugian cryptocurrency selama enam bulan terakhir, perlu dicatat bahwa kerugian juga meningkat secara substansial pada Q3 2020, ketika mereka lebih dari dua kali lipat dari kerugian $5 juta pada Q2. Hal ini sejalan dengan dimulainya pandemi, yang menarik banyak investor ritel baru menurut survei Charles Schwab bulan lalu.

Regulator pialang-dealer AS FINRA menemukan hal yang sama dalam survei Februari. Investor yang lebih muda dan kurang berpengalaman berbondong-bondong ke pasar, menurut penelitian.