Apa itu AAVE?

Keuangan terdesentralisasi adalah hal yang menakjubkan namun rumit. Ambisi komunitas crypto bukan hanya untuk melengserkan para raksasa keuangan biasa dan menggantung mereka dengan dasi yang mereka kenakan ke kantor setiap hari, tetapi juga melakukannya dengan penuh semangat, gairah dan… meme.

Aave adalah salah satu proyek tersebut. Perusahaan, yang sampai pandemi beroperasi di luar pusat start-up London Timur, adalah perusahaan pinjaman yang memungkinkan Anda meminjamkan dan meminjam mata uang kripto dengan bunga yang besar. Proyek, masih dalam masa pertumbuhan dan dengan demikian sangat berisiko, menawarkan hasil tahunan sebesar, dalam banyak kasus, lebih dari 10%, memberi investor crypto jangka panjang cara untuk menggunakan uang mereka sementara mereka menunggu tumpukan uang virtual mereka berubah nilainya.

Dan Aave memiliki token, juga disebut AAVE, yang menguatkan semuanya. Anda dapat memperoleh AAVE dengan menguncinya di dalam protokol dan Anda dapat memperdagangkan AAVE di bursa—sama seperti Anda dapat memperdagangkan Bitcoin atau Ethereum. Di bursa, harganya berubah setiap hari. Karena kapitalisasi pasar AAVE relatif kecil, itu sering berfluktuasi liar.

Beli dan Jual Bitcoin, Ethereum, dan lebih dari selusin cryptocurrency lainnya dengan Wealthsimple. Daftar dan Trading di sini.

Apa itu protokol Aave?

Aave adalah protokol pinjaman terdesentralisasi berdasarkan blockchain Ethereum. Ini memungkinkan Anda meminjamkan dan meminjam mata uang kripto di platformnya. Sampai tulisan ini dibuat, ada cryptocurrency senilai $3,2 miliar yang terkunci di platform.

Dalam semangat etika hacker, meskipun Aave dibuat oleh tim pembuat kode yang sebagian besar beroperasi di luar London, Aave terdesentralisasi dan sumber terbuka. Melalui apa yang disebutnya sebagai “Aavenomics, ” siapa pun dengan AAVE yang cukup dapat memilih bagaimana platform dijalankan.

Aave adalah salah satu dari beberapa pasar pinjaman yang meledak pada musim panas 2020. Ini menyaingi protokol pinjaman seperti Compound dan Maker. Ini adalah tiga protokol terbesar di pasar yang sekarang bernilai $25 miliar. Catatan:Pada awal tahun 2020, pasar ini hampir tidak bernilai $ 1 miliar. Mulai Januari 2021, Maker memiliki $4,64 miliar terkunci di peti dan Compound memiliki $3 miliar.

Ada beberapa keunggulan yang diklaim Aave dibandingkan bank ritel besar.

Yang pertama jelas:Ini memungkinkan Anda mengambil pinjaman untuk cryptocurrency.

Yang kedua adalah bahwa Aave tidak memerlukan identifikasi pribadi. Itu tidak peduli dengan riwayat kredit Anda, tidak akan menolak Anda pinjaman karena Anda bangkrut, dan tidak membawa prasangka rasial atau terkait kelas—tuduhan yang ditujukan kepada manajer pinjaman.

Ketiga, pinjaman di Aave bersifat instan. Selama Anda dapat membuktikan bahwa Anda dapat membayar kembali pinjaman, Anda dapat mengambil pinjaman dengan mengklik tombol, dan pinjaman tidak memerlukan persetujuan lebih lanjut dari pihak ketiga.

Keunggulan ketiga inilah yang membuat Aave begitu menarik. Protokol memungkinkan Anda mengambil pinjaman besar, asalkan Anda dapat membuktikan kepada protokol bahwa Anda dapat membayarnya kembali. Untuk melakukan ini, Anda juga perlu mempertaruhkan cryptocurrency lain sebagai jaminan, atau Anda dapat mengambil apa yang disebut "pinjaman kilat, “ yang memungkinkan Anda mengambil pinjaman dengan jaminan nol , asalkan Anda dapat membuktikan kepada protokol bahwa Anda dapat membayarnya kembali.

Karena bukti ini umumnya bergantung pada beberapa posisi perdagangan lainnya, Anda tidak dapat menggunakan pinjaman ini untuk, mengatakan, membeli rumah (walaupun pendiri protokol, Stani Kulechov, mengatakan bahwa dia berharap suatu hari kamu bisa). Tetapi Anda dapat menggunakan pinjaman kilat ini untuk menempatkan perdagangan yang sangat kompleks pada protokol lain. Karena protokol ini dapat berbicara satu sama lain di blockchain, dan data yang disimpan di blockchain hampir tidak mungkin dipalsukan, cukup mudah untuk memberikan bukti yang cukup bahwa Anda dapat membayar kembali uang itu.

Pasar pinjaman terbesar di Aave semuanya untuk stablecoin. Stablecoin adalah cryptocurrency dengan nilai yang dipatok ke aset tertentu.

Pasar terbesar, senilai $155 juta, adalah untuk stablecoin yang dipatok dengan harga Ethereum. Kedua, juga senilai $ 155 juta, adalah untuk WBTC, stablecoin yang dipatok dengan harga Bitcoin. Pasar ini menawarkan pengembalian tipis kepada pemberi pinjaman, masing-masing sebesar 0,8% dan 0,02%, tetapi relatif murah untuk dipinjam (dalam istilah Aave), masing-masing sebesar 3,34% dan 0,35%.

Tetapi stablecoin yang dipatok ke dolar AS menawarkan pengembalian tertinggi. Koin yang menawarkan pengembalian tahunan tertinggi adalah TrueUSD, yang saat ini menawarkan 19,3%. Selanjutnya adalah sUSD, yang menawarkan 17,68%, lalu USDT, yang menawarkan 15,92%.

Pasar pinjaman stablecoin terbesar adalah USDC, stablecoin yang dikelola oleh Coinbase dan Circle yang memiliki pasar pinjaman sebesar $76 juta dan menawarkan pengembalian sebesar 6%; DAI, stablecoin terdesentralisasi yang mempertahankan pasaknya terhadap dolar AS melalui algoritme kompleks yang memiliki pasar $50 juta dan menawarkan 5,63% APY, dan USDT tersebut di atas, stablecoin yang dipatok ke dolar AS yang memiliki pasar pinjaman senilai $35 juta.

Tetapi ingat bahwa ini adalah pasar cryptocurrency:Tidak hanya tarif ini sangat variabel, cryptocurrency yang mendasari pinjaman ini seringkali sangat fluktuatif dan tidak diatur. Hasil tahunan 100% bernilai jongkok jika nilai koin anjlok menjadi $0,00.

Apa itu token AAVE?

Protokol juga memiliki token. Aave pertama kali menjual ini sebagai PINJAMAN dan menggunakan hasil penjualan awal pada tahun 2017, sekitar $16 juta, untuk mendanai pengembangan platform. Pada Oktober 2020, Aave mengubah token PINJAMAN ini menjadi token platform saat ini, AAVE. Mulai Januari 2021, AAVE bernilai $266, memiliki kapitalisasi pasar $3,2 miliar dan investor memperdagangkan koin $1 miliar setiap hari.

AAVE adalah token ERC-20, artinya itu berjalan di blockchain Ethereum. Tidak seperti Ethereum atau Bitcoin, Anda tidak dapat menambang token. Sebagai gantinya, kamu harus mendapatkannya. Anda bisa mendapatkan AAVE dengan membelinya di bursa dan kemudian mempertaruhkannya di dalam "modul keamanan" protokol. Ini, pada dasarnya, berarti bahwa jika deposan kehilangan uangnya, AAVE dapat dijual untuk mengkompensasi mereka.

Anda juga dapat menggunakan AAVE untuk berkontribusi pada protokol tata kelolanya. Ini memungkinkan Anda untuk mempertaruhkan (mengunci) AAVE Anda untuk memilih masa depan jaringan.

Bagaimana AAVE dibandingkan dengan Bitcoin?

AAVE sangat berbeda dari Bitcoin dalam hal ukuran pasarnya, profil risiko, dan tujuan.

Pertama, Aave (dan tokennya, AAVE), berjalan di blockchain Ethereum. Bitcoin berjalan sendiri, blockchain yang sepenuhnya terpisah: blockchain Bitcoin. Jika Aave seperti program yang berjalan di PC Anda, Bitcoin adalah Apple iMac.

Itu berarti menghasilkan AAVE terlihat sangat berbeda dari menghasilkan Bitcoin. Di blockchain Bitcoin, Anda bisa mendapatkan Bitcoin melalui penambangan Bitcoin, yang melibatkan pengaturan komputer yang sangat kuat untuk menjalankan perangkat lunak khusus yang memecahkan teka-teki matematika yang rumit. Karena blockchain Ethereum memproses transaksi AAVE, Anda bisa menambang Ethereum tetapi tidak Aave.

Kedua, Bitcoin tidak… melakukan apapun. Itu hanya koin, dan yang bisa dilakukan blockchain hanyalah memproses transaksi. Aave, Namun, hanyalah salah satu dari banyak cara pengembang dapat menggunakan blockchain Ethereum untuk membuat jenis produk dan aplikasi baru. Aave adalah, seperti yg disebutkan, protokol peminjaman; protokol lainnya termasuk pertukaran dan turunan yang terdesentralisasi.

Ketiga, Kapitalisasi pasar Bitcoin jauh lebih besar daripada Aave. Mulai Januari 2021, Kapitalisasi pasar Bitcoin sebesar $572 miliar mengerdilkan AAVE sebesar $3 miliar. Bitcoin sejauh ini merupakan koin paling dominan di pasar. Bitcoin menguasai sekitar 62% pasar; Aave membuat sekitar 0,3%.

Keempat, nilai AAVE dan Bitcoin bergantung pada hal yang berbeda—walaupun hubungannya rumit.

AAVE bergantung pada kekuatan protokol peminjaman yang dimilikinya. Jika protokol pinjaman Aave rusak atau rentan terhadap peretasan, maka ini bisa membuat harga AAVE jatuh. Demikian pula, jika Aave mencapai kesepakatan dengan JPMorgan untuk menawarkan pinjaman kripto kepada semua pelanggannya, Harga AAVE bisa menguntungkan. Selain itu, meskipun Aave baru berusia beberapa tahun dan protokol peminjaman masih merupakan hal baru, Bitcoin telah ada selama lebih dari satu dekade sekarang dan jauh lebih teruji dalam pertempuran.

Namun, perlu dicatat bahwa, meskipun AAVE berbeda dari Bitcoin, itu jauh dari independen darinya.

Bitcoin, koin dengan pasar yang lebih besar (dengan tembakan panjang), sangat mempengaruhi harga semua cryptocurrency lainnya. Jika Bitcoin crash, ada kemungkinan besar AAVE akan merasakan luka bakar juga, hanya karena Bitcoin adalah token terbesar di pasar. Dan jika Ethereum, koin yang menggerakkan blockchain yang menampung AAVE, crash (itu adalah rumit), maka harga AAVE juga bisa terkena. Namun, jika AAVE crash, Bitcoin mungkin lebih kecil kemungkinannya untuk terluka berdasarkan ukurannya.

Cara membeli AAVE

Cara termudah untuk membeli AAVE adalah melalui pertukaran mata uang kripto.

Mulai Januari 2021, pasar terbesar untuk AAVE adalah Coinbase Pro, pertukaran lanjutan yang dijalankan oleh perusahaan cryptocurrency yang berbasis di San Francisco, Coinbase. Pasar terbesar berikutnya dihosting di Binance, Uniswap, Kraken, KuCoin, Gate.io dan Gemini.

Anda dapat menggunakan berbagai mata uang untuk membeli AAVE. Di Coinbase, FTX, Kraken dan Gemini, Anda dapat menggunakan dolar AS untuk membeli AAVE. Di sebagian besar bursa, Anda dapat menggunakan cryptocurrency lain, seperti Bitcoin, USDT (Tether) dan Ethereum untuk membeli token AAVE.

Alternatif lain adalah dengan menggunakan broker kripto, seperti Wealthsimple, yang akan menangani pembelian token ini atas nama Anda.