Apa itu Penipuan Keluar Cryptocurrency? Bagaimana Anda Menemukan Satu?

Pada bulan November 2017, startup cryptocurrency terkait escrow bernama Confido menghilang dalam semalam setelah mengumpulkan $375, 000 melalui penawaran koin awal (ICO). Mengikuti berita tentang penipuan keluar Confido, kapitalisasi pasar cryptocurrency turun dari sekitar $6 juta menjadi $70, 000 dalam seminggu.

LoopX adalah startup crypto lain yang ICO-nya menjanjikan “keuntungan terjamin setiap minggu berkat Perangkat Lunak Perdagangan paling canggih di luar sana hingga saat ini.” Tiba-tiba ditutup pada Februari 2018 setelah mengumpulkan $4,5 juta dari investor melalui kombinasi Bitcoin dan Ethereum.

Dan pada tahun 2020, proyek keuangan Yfdex.Finance (Yfdex) menghasilkan $20 juta uang investor setelah hanya dua hari mempromosikan dirinya secara online.

Selamat datang di penipuan keluar; bentuk baru pemalsuan sekarang mengintai di dunia cryptocurrency anonim dan terdesentralisasi. Contoh di atas hanyalah beberapa dari sekian banyak exit scam yang terjadi setiap tahun.

Takeaways Kunci

• Penipuan keluar di dunia cryptocurrency mengacu pada saat promotor cryptocurrency menghilang dengan uang investor selama atau setelah penawaran koin awal (ICO).
• Prosesnya melibatkan promotor yang meluncurkan platform kripto baru, memasarkan mata uang dan konsep, mengumpulkan uang dari investor, mungkin menjalankan bisnis untuk waktu yang singkat, dan kemudian menghilang dengan uang dan meninggalkan proyek.
• Sulit untuk melacak scammers ini karena desentralisasi, anonim, dan operasi bebas regulasi dari sistem mata uang virtual.
• Ada cara, Namun, untuk menemukan kemungkinan penipuan keluar, yang mencakup bendera merah pada kredibilitas tim, proyeksi pengembalian boros, standar dokumentasi, model kerja yang tidak ada, dan penawaran yang sangat dipromosikan.

Apa itu Penipuan Keluar?

Exit scam adalah praktik penipuan oleh promotor cryptocurrency yang tidak etis yang menghilang dengan uang investor selama atau setelah ICO.

Modus operandinya sederhana:promotor meluncurkan platform cryptocurrency baru berdasarkan konsep yang menjanjikan; ICO kemudian mengumpulkan uang dari berbagai investor; bisnis mungkin atau mungkin tidak berjalan untuk beberapa waktu; dan kemudian promotor yang telah mengumpulkan uang ICO menghilang, meninggalkan investor dalam kesulitan.

Karena desentralisasi, anonim, dan operasi bebas regulasi dari ekosistem mata uang virtual, sulit untuk melacak scammers yang menipu investor.

Bendera merah

Meskipun sulit untuk secara jelas mengidentifikasi ICO yang meragukan, investor dapat mengingat hal-hal berikut sebelum membuat keputusan investasi.

1. Kredibilitas Tim

Tantangan terbesar dengan dunia maya adalah akuntabilitas dan kepemilikan. Sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah Anda di ICO yang mungkin terlihat sangat menjanjikan, seorang investor harus memverifikasi kredensial tim crypto.

Perlu diingat bahwa Anda dapat membeli suka, tweet, dan pengikut di berbagai platform media sosial untuk membangun kredibilitas online palsu. Karena itu, Anda harus melakukan pemeriksaan dasar pada promotor ICO dan pendukung proyek mata uang kripto serta jenis koneksi/pengikut yang mereka miliki.

Blockonomi menyebutkan hal ini tentang halaman LinkedIn dari tim Confido:“Hadiah matinya adalah fakta bahwa halaman dari empat scammer utama yang terlibat—dua developer dan dua eksekutif—baru dan hampir tidak memiliki koneksi sama sekali.”

2. Proyeksi Pengembalian yang Luar Biasa

Apakah terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Maka itu mungkin. Contohnya, BitConnect menjanjikan pengembalian harian 1% yang stabil, yang akan mengubah investasi awal sebesar $1, 000 menjadi pengembalian lebih dari $50 juta dalam waktu 3 tahun. Pendiri Ethereum, Vitalik Buterin, berhak menyebutnya sebagai skema Ponzi.

Dunia cryptocurrency adalah arena investasi baru dan kompleks. Seperti semua investasi, jika Anda tidak memahami produk, keuangan, atau perusahaan, maka yang terbaik adalah menghindari investasi.

Pada Januari 2018, BitConnect tiba-tiba menutup layanan peminjaman dan pertukarannya setelah mengalami peningkatan pesat dan basis klien yang berkembang sejak ICO-nya pada bulan Desember 2016. Kapitalisasi pasar BitConnect, yang melebihi $2,9 miliar pada puncaknya pada tahun 2017, tiba-tiba menyusut menjadi $17 juta pada Maret 2018.

3. Standar Dokumentasi

Buku putih adalah dokumen kunci yang merinci bagaimana proyek cryptocurrency dirancang dan dikembangkan, bagaimana itu berkembang, dan bagaimana hal itu akan menghasilkan bisnis. Tidak bisa dimengerti, tidak jelas, dan kertas putih yang ditulis secara ambigu adalah bendera merah besar bagi investor tentang kemungkinan penipuan keluar.

4. Model Kerja Tidak Ada

Apakah proyek cryptocurrency memiliki model kerja yang sederhana? Jika itu hanya konsep, produk yang tidak ada, maka itu mungkin tidak akan berhasil. Memang benar bahwa beberapa teknologi zaman baru mungkin perlu dirancang sepenuhnya dari awal, tetapi promotor yang ingin mengumpulkan jutaan dolar harus membuktikan bahwa proyek mereka layak untuk diinvestasikan. Agar aman, investor harus menghindari penawaran yang meragukan dari individu yang tidak jelas.

5. Penawaran yang Sangat Dipromosikan

Promosi besar mungkin merupakan tanda lain dari penipuan keluar. Adalah umum untuk melihat iklan satu halaman penuh dari ICO baru oleh pendiri yang kurang dikenal di media cetak di negara-negara berpenduduk padat seperti India. Confido juga dilaporkan membayar blogger untuk menyebarkan berita di berbagai forum online.

Meskipun semua penawaran ICO dengan promosi besar mungkin tidak meragukan, seorang investor perlu mengambil pendekatan yang hati-hati dan melakukan pemeriksaan latar belakang atas klaim yang dibuat.

Garis bawah

Penipuan dan penipuan sering terjadi bahkan di pasar saham yang sudah berusia berabad-abad dan diatur dengan baik. Dunia cryptocurrency anonim menambahkan lebih banyak risiko karena sifatnya yang tidak diatur.

Pada akhirnya, investorlah yang memikul tanggung jawab untuk tidak ditipu dari uang hasil jerih payah mereka. Tim yang tidak ada, proyeksi keuntungan yang luar biasa, dan model bisnis yang tidak jelas harus diteliti dengan cermat sebelum melakukan investasi apa pun.